ביום שישי, Texas Capital Bancshares, Inc., חברת האם של Texas Capital, הכריזה על סדרת פעולות אסטרטגיות שמטרתן לקדם את החברה לעבר יעדי הביצועים שלה. פעולות אלה כוללות רכישה, ארגון מחדש של המאזן, ושיפורים תפעוליים, אשר צפויים לתרום ליצירת ערך לטווח ארוך ולשיפור הביצועים הפיננסיים.
החברה חתמה על הסכם לרכישת תיק בסקטור הבריאות עם חשיפה מחויבת של כ-400 מיליון דולר. רכישה זו היא חלק ממאמץ רב-שנתי של Texas Capital לבנות את המגזר האנכי של בנקאות תאגידית בתחום הבריאות, וצפויה להסתיים בספטמבר 2024, בכפוף לתנאי סגירה סטנדרטיים.
באוגוסט 2024, Texas Capital מכרה ניירות ערך זמינים למכירה בשווי 1.24 מיליארד דולר עם תשואת ספרים ממוצעת של 1.23% והשקיעה מחדש את התמורה בניירות ערך המניבים 5.26%. מיצוב מחדש זה של המאזן צפוי להוסיף 35 עד 40 מיליון דולר בהכנסות ריבית נטו שנתיות וצפוי להוביל להפסד נטו ברבעון השלישי של 2024, עם התאוששות במדדי הרווחיות ברבעון הרביעי ואילך.
Texas Capital מיישמת גם שיפורים בתהליכים מבוססי טכנולוגיה לשיפור חוויות הלקוחות והפחתת סיכונים. שיפורים אלה צפויים להפחית את ההוצאות שאינן מריבית בכ-30 מיליון דולר לשנת 2025, תוך שמירה על סך ההוצאות שאינן מריבית כמעט ללא שינוי מנתוני השנה המלאה המתואמים של 2024.
החברה מרחיבה את יכולותיה עם השקת Texas Capital Securities Energy Equity Research, בהובלת דריק וויטפילד ותומאס מקגריטי, והשקת Texas Capital Direct Lending באוגוסט 2024. בנוסף, Texas Capital Securities Public Finance הוקמה במאי 2024 כדי להציע שירותי חיתום מוניציפליים, והחברה שואפת להפוך לאחד מחמשת המלווים המובילים של SBA בטקסס עד 2025.
במהלך שלוש השנים האחרונות, Texas Capital התפתחה לחברת שירותים פיננסיים מקיפה עם מאזן חזק ומגוון מלא של מוצרים ושירותים. החברה הגדילה את ההון הרגולטורי שלה ב-357 נקודות בסיס מאז סוף 2020 וראתה צמיחה משמעותית בפיקדונות לקוחות ובעמלות מוצרי אוצר.
בחדשות אחרות לאחרונה, Texas Capital Bancshares דיווחה על תוצאות חזקות לרבעון השני של 2024 עם סך הכנסות שעלה ל-267 מיליון דולר, עלייה של 4%. יחס ההון המוחשי המשותף לנכסים מוחשיים של החברה היה ראוי לציון ב-9.6%, והרווח הנקי לבעלי המניות הרגילות ראה עלייה משמעותית של 71% ברבעון. החברה גם הכריזה על רכישה עצמית של מניות בסך 50 מיליון דולר במהלך הרבעון.
במגזר הבנקאות, בנקים אזוריים פעלו באופן פעיל בתחום המיזוגים והרכישות, מה שהוביל לעלייה בפעילות העסקאות. באופן בולט, הרכישה של Independent Bank Group על ידי SouthState והשתלטות UMB Financial על Heartland Financial היו בין העסקאות המשמעותיות ביותר השנה.
Texas Capital Bancshares השיקה גם פלטפורמת הלוואות ישירות חדשה, Texas Capital Direct Lending, שמטרתה לספק הון פרטי לחברות בשוק הביניים. החברה מינתה את טים לצ'קובסקי כמנהל בכיר להוביל את עסקי ההלוואות הישירות.
החברה האריכה את החוזה של המנכ"ל רוברט סי. הולמס, המשקף את האמון במנהיגותו. ההסכם החדש מפרט את שכר הבסיס של הולמס ב-1.1 מיליון דולר וכולל הזדמנות תמריץ מזומן שנתית יעד.
Truist Securities עדכנה את תחזיתה על מניות Texas Capital Bancshares, והעלתה את מחיר היעד ל-70 דולר מ-62 דולר קודם לכן, תוך שמירה על דירוג Hold למניה. עדכון זה בא בעקבות ביצועי החברה ברבעון השני, שלא עמדו בציפיות ההכנסות נטו לפני הפרשות. אלה הן כמה מההתפתחויות האחרונות ב-Texas Capital Bancshares.
תובנות InvestingPro
כאשר Texas Capital Bancshares, Inc. נוקטת בפעולות אסטרטגיות לשיפור מעמדה הפיננסי ויכולותיה התפעוליות, מדדים עדכניים ותובנות אנליסטים מ-InvestingPro מספקים תמונת מצב של ביצועי החברה ומעמדה בשוק.
עם שווי שוק של 3 מיליארד דולר ויחס מחיר לרווח (P/E) של 23.38, Texas Capital Bancshares מציגה נוכחות משמעותית במגזר הפיננסי. ראוי לציין כי החברה הייתה רווחית ב-12 החודשים האחרונים, עם שולי רווח תפעולי של 25.2%, המדגיש את ניהול העלויות היעיל והיעילות התפעולית שלה.
טיפים מ-InvestingPro מציעים כי אנליסטים עדכנו את תחזיות הרווח שלהם כלפי מטה לתקופה הקרובה, המשקפים אתגרים פוטנציאליים בעתיד. עם זאת, הקונצנזוס נשאר שהחברה תשמור על רווחיות השנה. תחום מדאיג שהודגש הוא שולי הרווח הגולמי החלשים, שעלולים להשפיע על השורה התחתונה של החברה אם לא יטופלו. כדאי לציין גם ש-Texas Capital Bancshares אינה משלמת כרגע דיבידנד, מה שעשוי להשפיע על החלטות השקעה עבור בעלי מניות המתמקדים בהכנסה.
לקוראים המעוניינים בניתוח מעמיק יותר, ישנם טיפים נוספים של InvestingPro זמינים בכתובת https://www.investing.com/pro/TCBI, המציעים תובנות מפורטות יותר לגבי התחזית הפיננסית של Texas Capital Bancshares.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.