ביום שלישי, גולדמן זאקס העלתה את דירוג מניית United Overseas Bank Ltd. (UOB:SP) (OTC: UOVEY) מניטרלי לקנייה, וקבעה מחיר מטרה חדש של 41.00 SGD. העלאת הדירוג משקפת את התחזית החיובית של החברה לגבי פוטנציאל הצמיחה בהכנסה התפעולית והחזרי ההון של הבנק.
האנליסט בגולדמן זאקס צופה כי UOB יחווה שיעור גידול שנתי מורכב (CAGR) של 3% בהכנסה התפעולית בין השנים 2023 ל-2026, שהוא פי שניים מהשיעור שנחזה קודם לכן.
אופטימיות זו מבוססת על מספר נמוך מהצפוי של הורדות ריבית על ידי הפדרל ריזרב, מומנטום חזק יותר של צמיחת הלוואות, וצמיחה עקבית בהכנסות שאינן מריבית.
בנוסף לתחזית הצמיחה המשופרת, UOB נתפס כנמצא בעמדה טובה להחזרי הון בעקבות יישום תקנות BASEL 4.
הבנק התחייב להחזיר הון עודף של 3 ביליון SGD לבעלי המניות באמצעות דיבידנדים ורכישות חוזרות של מניות. התחייבות זו מבוססת על מספרי Common Equity Tier 1 (CET1) הנוכחיים בטעינה מלאה.
הפרשנות של האנליסט הדגישה את הפוטנציאל לעלייה של 15% למחיר המטרה החדש ל-12 חודשים של 41 SGD, שהוא עלייה של 17% מהמטרה הקודמת. כולל תשואת הדיבידנד הצפויה של 5.7% לשנת 2026, התשואה הכוללת עשויה להגיע ל-21%.
התחזית המעודכנת של גולדמן זאקס על UOB מצביעה על ביטחון באסטרטגיה הפיננסית של הבנק וביכולתו לייצר ערך לבעלי המניות בשנים הקרובות. העלאת הדירוג לקנייה והעלאת מחיר המטרה מרמזים על השקפה חיובית על הביצועים העתידיים של הבנק.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מתיישרים עם התחזית האופטימית של גולדמן זאקס לגבי United Overseas Bank (UOB). מניית הבנק הראתה ביצועים חזקים, עם תשואה כוללת של 24.78% במחיר במהלך שלושת החודשים האחרונים ותשואה משמעותית של 44.62% במהלך השנה האחרונה. מומנטום זה דחף את מחיר המניה של UOB ל-98.69% מהשיא השנתי שלה, כשהיא נסחרת ב-53.84 $ בסגירה האחרונה.
המצב הכספי של UOB נראה איתן, עם יחס P/E של 10.28, המרמז על הערכה אטרקטיבית יחסית לרווחים. מחויבות הבנק להחזרים לבעלי המניות ניכרת בפרקטיקות הדיבידנד שלו. טיפים של InvestingPro מדגישים כי UOB העלה את הדיבידנד שלו במשך 3 שנים רצופות ושמר על תשלומי דיבידנד במשך 33 שנים רצופות מרשימות. תשואת הדיבידנד הנוכחית עומדת על 4.88%, עם צמיחת דיבידנד בולטת של 13.2% ב-12 החודשים האחרונים.
מדדים אלה תומכים בהשקפה של גולדמן זאקס על הפוטנציאל של UOB להחזרי הון וצמיחת הכנסה תפעולית. עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 12 טיפים נוספים עבור UOB, המספקים תובנות עמוקות יותר לגבי המצב הכספי וביצועי השוק של הבנק.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.