ביום שני, BMO Capital שמרה על דירוג ה-Underperform שלה עבור Lemonade Inc. (NYSE:LMND), עם מטרת מחיר יציבה של 13.00 דולר. החברה ציינה כי מניות Lemonade זינקו ביותר מ-100% מתחילת הרבעון. העלייה המשמעותית במחיר המניה של החברה מיוחסת לגורמים מעבר לביצועים הבסיסיים של החברה, כאשר תחזיות ה-EPS (רווח למניה) העתידיות נותרו ללא שינוי משמעותי.
לפי BMO Capital, הזינוק החד בערך המניה של Lemonade יכול להיות מקושר לשילוב של תבניות מסחר קמעונאיות שנצפו מאז הבחירות בארה"ב, ציפייה מוגברת ליום המשקיעים של Lemonade המתוכנן ל-19 בנובמבר, והזינוק המקביל במניית ROOT, שחקנית נוספת בסקטור טכנולוגיית הביטוח. חשוב לציין כי תחזיות ה-EPS העתידיות של ROOT השתפרו מהותית, מה שאינו המקרה עבור Lemonade.
ביצועי המניה של Lemonade היו בולטים במיוחד בהתחשב בכך שהקונצנזוס לגבי תחזית הרווחים של החברה לא השתנה משמעותית. הפער הזה בין תנועת מחיר המניה של החברה לבין תחזיות ה-EPS שלה מרמז כי גורמים חיצוניים, ולא יסודות ספציפיים של החברה, משפיעים על התנהגות המשקיעים.
יום המשקיעים הקרוב של Lemonade הוא אחד האירועים המרכזיים שמשתתפי השוק מצפים לו. אירועים כאלה לעתים קרובות מספקים למשקיעים תובנות עמוקות יותר לגבי האסטרטגיה, הביצועים והתחזית של החברה, מה שיכול להשפיע באופן משמעותי על תנועת המניה.
Lemonade, Inc., הפועלת בתעשיית ה-insuretech, חווה תבנית מסחר שכרגע משתקפת גם ב-ROOT, אם כי האחרונה ראתה שיפור מהותי בתחזיות ה-EPS העתידיות שלה. השוואה זו מדגישה את ההבדל במדדי הביצוע של שתי החברות, למרות מגמות דומות במחירי המניות שלהן.
בחדשות אחרות לאחרונה, Lemonade Inc. דיווחה על צמיחה פיננסית משמעותית ברבעון השלישי שלה. הפרמיות בתוקף של החברה עלו ב-24% ל-889 מיליון דולר, ומספר הלקוחות גדל ב-17% ל-2.3 מיליון. הרווח הגולמי ראה זינוק משמעותי של 71% לעומת השנה שעברה ל-37 מיליון דולר, ותזרים המזומנים נטו הגיע ל-48 מיליון דולר. Piper Sandler עדכנה את התחזית שלה על Lemonade, העלתה את מטרת המחיר תוך שמירה על דירוג ניטרלי, בהכירה בשיפורים בביצועי החברה.
הביצועים החזקים של החברה ברבעון השלישי התאפיינו בתנודה חדה חיובית בתזרים המזומנים החופשי (FCF) של 14 מיליון דולר. למרות ירידה קטנה בשימור הדולרים השנתי ל-87%, Lemonade פועלת אסטרטגית להפחתת מגזר לקוחות הבית הפחות רווחי שלה כדי להתמקד באפיקי צמיחה רווחיים יותר.
התפתחויות אחרונות כוללות תוכניות אסטרטגיות של Lemonade להתרחבות, במיוחד בביטוח רכב. אנליסטים מחברות שונות צופים שיפורים נוספים בשנת 2026, כאשר תחזית הפרמיות בתוקף של Lemonade לרבעון הרביעי של 2024 היא בין 940 מיליון דולר ל-944 מיליון דולר, ותחזית ההכנסות היא בין 144 מיליון דולר ל-146 מיליון דולר. החברה שואפת להשיג תזרים מזומנים חיובי עקבי מפעולות עד סוף 2024.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מוסיפים הקשר לניתוח של BMO Capital על Lemonade Inc. (NYSE:LMND). התשואה המשמעותית של המניה בשבוע האחרון (20.66%) והביצועים החזקים בחודש האחרון (63.54%) תואמים את התצפית של BMO לגבי הזינוק במחיר המניה. נתוני InvestingPro מראים כי LMND נסחרת קרוב לשיא השנתי שלה, כאשר המחיר הנוכחי הוא 98.28% מהשיא.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי המניה של LMND נסחרת בדרך כלל עם תנודתיות מחיר גבוהה, מה שעקבי עם תנועות המחיר החדות האחרונות שנדונו במאמר. בנוסף, הטיפ שאנליסטים לא צופים שהחברה תהיה רווחית השנה תומך בעמדת BMO לשמור על דירוג Underperform.
ראוי לציין שבעוד שהמניה הראתה תשואות מרשימות, LMND אינה רווחית ב-12 החודשים האחרונים, עם יחס P/E שלילי של -9.45. חולשה בסיסית זו מנוגדת לביצועי המניה לאחרונה, ומחזקת את דעתה של BMO שהזינוק במחיר עשוי להיות מונע מגורמים מעבר ליסודות החברה.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 11 טיפים נוספים עבור LMND, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.