ביום שני, חברת קיף, ברויט ווודס עדכנה את תחזיתה לגבי American International Group (NYSE:AIG), תוך הורדה קלה של מחיר היעד מ-88.00 דולר ל-87.00 דולר. החברה ממשיכה להמליץ על דירוג "עודף ביצוע" למניות ענקית הביטוח.
ההתאמה מגיעה בעקבות דוח הרווח לרבעון השלישי של AIG ושיחת הוועידה שלאחריו לשנת הכספים 2024. האנליסט מאייר שילדס מקיף, ברויט ווודס מציין את ביצועי החברה ברבעון השלישי, שעלו על הציפיות, כסיבה לשמירה על תחזית חיובית. עם זאת, מחיר היעד המעודכן משקף כיול מתון המבוסס על עליות צפויות בהוצאות, במספר המניות ובהפסדים מפעילויות אחרות.
החברה גם עדכנה את תחזיות הרווח למניה (EPS) עבור AIG. תחזית ה-EPS לשנת 2024 הועלתה ל-5.10 דולר, עלייה מ-4.85 דולר, בהכרה בביצועי היתר של החברה ברבעון השלישי. מאידך, התחזיות לשנים 2025 ו-2026 הורדו ל-6.70 דולר ו-7.70 דולר בהתאמה, ירידה מהתחזיות הקודמות של 6.80 דולר ו-7.85 דולר.
למרות ההתאמות הקלות בתחזיות ה-EPS העתידיות ובמחיר היעד, קיף, ברויט ווודס מביעה ביטחון בפוטנציאל של AIG לצמיחה רווחית בפרמיות, בקרת הוצאות יעילה ואסטרטגיית החזר הון אגרסיבית. האנליסט צופה כי גורמים אלה יתרמו לעודף ביצוע של AIG בשוק ב-12 החודשים הקרובים ומעבר לכך.
בחדשות אחרות לאחרונה, American International Group, Inc. (AIG) דיווחה על ביצועים פיננסיים חזקים לרבעון השלישי של 2024, המאופיינים בעלייה של 31% בהכנסה המתואמת לאחר מס ל-798 מיליון דולר ועלייה של 19% בהכנסה מהשקעות נטו מאוחדת ל-897 מיליון דולר בהשוואה לשנה שעברה. החברה גם ראתה ירידה משמעותית בהפסדים מאסונות. ההכנסה החיתומית של AIG הגיעה ל-437 מיליון דולר, והיחס המשולב לשנה הקלנדרית של החברה היה 92.6% מרשים.
החברה החזירה כ-1.8 ביליון דולר לבעלי המניות באמצעות רכישה חוזרת של מניות ודיבידנדים. למרות ההשפעה מאסונות טבע, AIG הצליחה לקצץ את הפסדי ה-CAT שלה ב-80% בהשוואה ל-2012. היא מתכוננת לשוק ביטוח משנה ממושמע בעונת החידושים הקרובה בינואר.
AIG גם משיקה את AIG Next, במטרה לייעל את הפעילות ולהשיג חיסכון של 500 מיליון דולר עד 2025. החברה צופה תשואה תפעולית ליבתית על ההון של 10% לשנת 2025.
תובנות InvestingPro
כדי להשלים את הניתוח של קיף, ברויט ווודס, נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים תובנות נוספות על המצב הפיננסי וביצועי השוק של AIG. שווי השוק של החברה עומד על 47.28 ביליון דולר, המשקף את נוכחותה המשמעותית בתעשיית הביטוח. יחס המחיר לרווח (מתואם) של AIG לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024 הוא 11.79, מה שמרמז על הערכה צנועה יחסית בהשוואה לרווחים.
טיפים של InvestingPro מדגישים ש-AIG שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 12 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות לתשואות לבעלי המניות שמתיישבת עם הערת האנליסט על אסטרטגיית החזר ההון האגרסיבית של החברה. זה נתמך עוד יותר על ידי תשואת דיבידנד נוכחית של 2.12% וצמיחת דיבידנד של 11.11% ב-12 החודשים האחרונים.
הרווחיות של החברה מודגשת על ידי הכנסה תפעולית של 4.57 ביליון דולר ו-EBITDA של 8.5 ביליון דולר ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024. נתונים אלה תומכים בתחזית החיובית של קיף, ברויט ווודס לגבי הפוטנציאל של AIG לצמיחה רווחית.
כדאי לציין ש-InvestingPro מציע 8 טיפים נוספים עבור AIG, המספקים למשקיעים ניתוח מקיף יותר של הפרספקטיבות של החברה. ניתן לגשת לטיפים אלה באמצעות מוצר InvestingPro, המציע תובנות בעלות ערך לאלה המעוניינים להעמיק בבריאות הפיננסית ובמעמד השוק של AIG.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.