ביום שישי, Needham שמרה על דירוג קנייה למניות MoneyLion Inc. (NYSE: ML) והעלתה את מחיר היעד ל-100 $ מ-70 $. תוצאות הרבעון השלישי של חברת הטכנולוגיה הפיננסית הציגו הכנסות שתאמו את ציפיות וול-סטריט ו-EBITDA שעלה על הקונצנזוס.
האנליסט הדגיש את התחזית של החברה לרבעון הרביעי, שעלתה על הציפיות, וייחס זאת לעוצמה הגוברת של עסקי הארגון של MoneyLion - מרכיב מפתח בתזת ההשקעה לטווח הארוך של החברה.
ההתאמה במחיר היעד מגיעה בעקבות הראלי המדווח במחיר המניה של MoneyLion לאחר פרסום תוצאות הרבעון השלישי. למרות ראלי זה, האנליסט ציין כי מניות MoneyLion עדיין נסחרות בהערכת שווי מוזלת בהשוואה למתחרותיה, עם יחס שווי תפעולי ל-EBITDA לשנת הכספים 2025 של כ-6.7. הערכת שווי זו, יחד עם הצמיחה החזקה והמרווחים הבריאים של MoneyLion, תומכת בעמדה הבולית של האנליסט לגבי המניה.
התחזית החיובית של Needham ל-MoneyLion משתקפת גם בהחלטת הפירמה להשאיר את החברה ברשימת ההמלצות של Needham. הערות האנליסט מרמזות על ביטחון בביצועי MoneyLion ובפוטנציאל שלה, ומדגישות את האטרקטיביות של המניה למשקיעי צמיחה בחברות קטנות.
העלאת מחיר היעד ל-100 $ מצביעה על פוטנציאל עלייה משמעותי מהיעד הקודם של 70 $, ומשקפת את אמונת הפירמה במסלול הצמיחה המתמשך של MoneyLion. הביצועים החזקים של החברה ברבעון השלישי והתחזית המבטיחה לרבעון הרביעי תרמו לאופטימיות של Needham לגבי ההצלחה הפיננסית העתידית של MoneyLion.
בחדשות אחרות לאחרונה, חברת הטכנולוגיה הפיננסית MoneyLion דיווחה על הכנסות שיא ברבעון השלישי של 135 מיליון $, המציינות עלייה של 23% לעומת השנה הקודמת. ביצועים חזקים אלה הובילו לעדכון כלפי מעלה של תחזית ההכנסות השנתית לטווח של 536 מיליון $ עד 541 מיליון $.
החברה גם רשמה EBITDA מתואם שיא של 24 מיליון $, המשקף מרג'ין של 18%. תוצאות חזקות אלה מיוחסות לצמיחה משמעותית בלקוחות, כאשר הסך הכולל הגיע ל-18.7 מיליון, והתרחבות המגזר הארגוני שלה.
MoneyLion גם השיקה את MoneyLion Checkout לשיפור שיעורי ההמרה עבור שותפים ארגוניים, המציגה סמנים מוקדמים חיוביים, כולל שיפור של 25% בשיעורי הקליקים. עם זאת, החברה דיווחה על הוצאות משפטיות חד-פעמיות בסך 8 מיליון $, שהשפיעו על התאמות ה-EBITDA. למרות הביצועים השיא שלה, החברה לא סיפקה עדכונים ספציפיים לביצועי אוקטובר.
בעוד שהפירמה צופה המשך צמיחה בזרמי ההכנסות מצרכנים וארגונים, היא גם מתכננת להשקיע בשיווק מותג כדי לשפר את ההצעות הישירות לצרכן. התפתחויות אחרונות אלה מדגישות את היוזמות האסטרטגיות של החברה, כולל התרחבות לתחומים פיננסיים חדשים כמו הלוואות רכב וביטוח, ממצבות אותה היטב להמשך צמיחה בנוף השירותים הפיננסיים המתפתח.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים של MoneyLion מתיישרים עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. צמיחת ההכנסות של החברה ב-23.4% ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024 תומכת בתחזית החיובית של Needham לגבי מסלול הצמיחה של החברה. צמיחה זו מודגשת עוד יותר על ידי הצמיחה המרשימה של 1347.73% ב-EBITDA באותה תקופה, המצביעה על שיפור משמעותי ביעילות התפעולית.
טיפים של InvestingPro מדגישים ש-MoneyLion הראתה "תשואה משמעותית בשבוע האחרון" ו"תשואה חזקה בחודש האחרון", כאשר הנתונים מראים תשואה כוללת של 62.08% במחיר השבוע האחרון ותשואה כוללת של 72.28% במחיר החודש האחרון נכון לנתונים האחרונים. נתונים אלה מתיישרים עם הראלי במחיר המניה שהוזכר בדוח האנליסט בעקבות תוצאות הרבעון השלישי.
למרות העלייה האחרונה במחיר, יחס ה-P/E (מתואם) של MoneyLion של 87.6 מרמז כי המניה "נסחרת במכפיל רווחים גבוה". מדד הערכה זה, בשילוב עם הערת האנליסט על כך ש-MoneyLion נסחרת בהנחה בהשוואה למתחרותיה, מציג דינמיקה מעניינת למשקיעים לשקול.
לקוראים המעוניינים בניתוח מעמיק יותר, InvestingPro מציע 14 טיפים נוספים עבור MoneyLion, המספקים מבט מקיף על הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.