ביום חמישי, גולדמן זאקס עדכנה את תחזיתה לגבי Q2 Holdings (NYSE:QTWO), ספקית פתרונות בנקאות דיגיטלית, על ידי העלאת מחיר היעד ל-103 דולר מ-86 דולר, תוך אישור מחדש של דירוג הקנייה למניה. המוסד הפיננסי חווה זינוק בביקוש בקרב בנקים מדרגים שונים, וכן צמיחה משמעותית בהזמנות Q2 Innovation Studio.
Q2 Holdings דיווחה לאחרונה על רווחי הרבעון השלישי שלא רק עלו על הערכות הקונצנזוס, אלא גם חרגו מהקצה העליון של טווחי התחזית שלהם עצמם. ביצועים אלה מיוחסים לביקוש חזק בכל המגזר הפיננסי וההוצאה לפועל המוצלחת של עסקאות הרחבה.
ה-Rapid Processing Output (RPO) של החברה ראה עלייה של 30%, עולה על הצמיחה של 28% ברבעון הקודם. יתר על כן, ההכנסה השנתית החוזרת (ARR) ממנויים צמחה ב-20%, שיפור קל מצמיחה של 19% ברבעון השני.
עסקת ה-ARR הגדולה ביותר ברבעון הייתה עם בנק מדרג 2, הכוללת את המגזרים המסחרי, הקמעונאי וה-SMB.
בנוסף, Q2 Holdings הבטיחה שלוש עסקאות בנקאות דיגיטלית משמעותיות עם מוסדות מדרג 1 וברמת ארגון, והשיגה שלוש עסקאות תמחור יחסים, המדגישות את הצורך של השוק בכלים תחרותיים לזכייה בעסקים. ראוי לציין כי ההזמנות של Q2 Innovation Studio יותר מהוכפלו בהשוואה לשנה שעברה.
למרות שהנהלת החברה צופה האטה בצמיחת ה-ARR ממנויים ל-12-14% שנה-על-שנה ברבעון הרביעי, גולדמן זאקס נשארת אופטימית. תחזית זו מתחשבת בהשוואה הקשה לרבעון הרביעי של השנה שעברה, שכלל שתיים מהעסקאות הגדולות ביותר בהיסטוריה של החברה.
הביטחון של גולדמן זאקס מתחזק על ידי הפוטנציאל של Q2 לא רק להשיג אלא אולי אף לעלות על יעדי ההכנסות שלה לשנת 2025, המצביעים על צמיחת הכנסות ממנויים של כ-15%. בנוסף, הפירמה מצפה ש-Q2 תפעל בקצה העליון של יעדי הרחבת המרג'ין שלה, השואפים לעלייה של 300-400 נקודות בסיס מדי שנה עד 2026.
בחדשות אחרות לאחרונה, Q2 Holdings הייתה נושא למספר עדכונים מפירמות אנליסטים. Citi העלתה את היעד של Q2 ל-96 דולר, בציטוט הכנסות מוגדלות וצמיחה משמעותית ב-EBITDA המותאם.
פירמות אחרות גם שקלו את הסיכויים של Q2. DA Davidson שמרה על דירוג ניטרלי עם מחיר יעד יציב של 76.00 דולר, ו-Truist Securities אישרה את דירוג הקנייה שלה ומחיר היעד של 78.00 דולר. בינתיים, Baird חזרה על דירוג הביצוע העודף שלה עם מחיר יעד יציב של 76.00 דולר.
לנוכח מעבר מנהלים צפוי, ג'ונתן פרייס עתיד להחליף את דיוויד מהוק כסמנכ"ל כספים בנובמבר. פירמות אנליסטים כמו Citi, Truist Securities, ו-Baird שמרו על דירוגים חיוביים לחברה, בעוד ש-DA Davidson החזיקה בעמדה ניטרלית.
אלה הן התפתחויות אחרונות שהשפיעו על המסלול של Q2 Holdings.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים של Q2 Holdings והתחזית האופטימית של גולדמן זאקס נתמכים עוד יותר על ידי נתונים בזמן אמת מ-InvestingPro. שווי השוק של החברה עומד על 5.46 ביליון דולר, המשקף את אמון המשקיעים בפוטנציאל הצמיחה שלה. Q2 Holdings הדגימה צמיחת הכנסות מרשימה, עם עלייה של 10.92% ב-12 החודשים האחרונים וצמיחה רבעונית של 12.94% ברבעון השלישי של 2024. זה מתיישר עם הביצועים החזקים של החברה שהוזכרו במאמר.
טיפים של InvestingPro מדגישים שהרווח הנקי של Q2 Holdings צפוי לגדול השנה, ואנליסטים חוזים שהחברה תהיה רווחית. תחזית זו תואמת את התחזית החיובית של גולדמן זאקס לגבי יכולתה של החברה לעמוד ואולי אף לעלות על יעדי ההכנסות שלה לשנת 2025.
המניה הראתה ביצועים מרשימים, עם תשואה כוללת של 162.78% במחיר במהלך השנה האחרונה ונסחרת כעת קרוב לשיא השנתי שלה. ביצועי השוק החזקים הללו משקפים את הביקוש המוגבר לפתרונות הבנקאות הדיגיטלית של Q2 בקרב בנקים מדרגים שונים, כפי שצוין במאמר.
עבור משקיעים המחפשים תובנות מקיפות יותר, InvestingPro מציע 16 טיפים נוספים עבור Q2 Holdings, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.