ביום חמישי, סיטי הורידה את דירוג מניות KeyCorp (NYSE: KEY), משנה את הדירוג מקנייה לניטרלי. יעד המחיר נשאר קבוע על 19.00 דולר. השינוי הגיע בעקבות עלייה משמעותית במגזר הבנקאות, שהושפעה מתגובת השוק לתוצאות הבחירות שהיטיבו עם המפלגה הרפובליקנית.
האנליסט ציין כי מניית KeyCorp חוותה עלייה משמעותית, וסיימה את היום בעלייה של 15.7%. ביצוע זה יוחס לאופטימיות של השוק לגבי סביבה רגולטורית נוחה, התאוששות בשוקי ההון, והתאמות במחירי נכסים קבועים.
מגזר הבנקאות עלה על הביצועים של השווקים הרחבים יותר, כאשר מדד הבנקים (BKX) סגר בעלייה של 10.7%, בהשוואה לעלייה של 2.5% במדד S&P 500. KeyCorp זוהתה כמוטב ראשי בעקבות הבחירות, כאשר מניותיה נסחרו גבוה יותר מבנקים אחרים בקבוצתה.
הערות האנליסט הדגישו כי KeyCorp נסחרת ב-9.4% על פי מדד עלות ההון המשתמעת שלהם, שהוא נמוך מהחציון של העמיתים העומד על 9.8% והנמוך ביותר בין הבנקים האזוריים.
למרות הביצועים החזקים של KeyCorp, האנליסט הציע כי השווי הנוכחי של החברה נראה יחסית מלא. הערכה זו הובילה להחלטה להוריד את דירוג המניה לעמדה ניטרלית תוך שמירה על יעד המחיר הקיים של 19.00 דולר.
הערת האנליסט הדגישה כי רמת המסחר של KeyCorp אינה טיפוסית לבנק, מה שמרמז כי העלייה האחרונה במחיר עשויה לשקף שווי שכבר מותאם באופן אופטימלי.
מעמדה של KeyCorp בשוק נמצא תחת מעקב צמוד, במיוחד לאור ההתפתחויות הפוליטיות האחרונות שעשויות להשפיע על המגזר הפיננסי. ביצועי מניות הבנק היו נושא לעניין למשקיעים, במיוחד לאחר תוצאות הבחירות שצפויות לעצב את הנוף הכלכלי.
הורדת הדירוג לניטרלי מצביעה על שינוי בציפיות לביצועי המניות של KeyCorp בטווח הקצר. עם זאת, שמירת יעד המחיר מרמזת כי סיטי אינה צופה שינוי משמעותי בשווי השוק של הבנק בעתיד הקרוב. משקיעים וצופי שוק ימשיכו לעקוב אחר ביצועי KeyCorp בעודה מנווטת בסביבה הרגולטורית והכלכלית המתפתחת.
בחדשות אחרות לאחרונה, בנקים אזוריים בארה"ב, כולל KeyCorp ו-Fifth Third Bancorp, מתמודדים עם עלייה בהלוואות שאינן מבצעות בתיקי הנדל"ן המסחרי שלהם, במיוחד הלוואות משרדים. התפתחות זו מיוחסת למגמה המתמשכת של עבודה מרחוק, שהפחיתה את הביקוש לשטחי משרדים.
ההלוואות הלא מבצעות למשרדים של KeyCorp עלו ל-5.1% מ-2.3% לפני שנה, בעוד Fifth Third Bancorp דיווחה על עלייה קלה בהלוואות הלא מבצעות למשרדים ל-0.18% מ-0.16%.
מנגד, DA Davidson ו-RBC Capital Markets העלו שניהם את יעדי מחיר המניה עבור KeyCorp, בציינם פוטנציאל צמיחה חזק. DA Davidson העלה את היעד ל-20.00 דולר מ-19.00 דולר, תוך שמירה על דירוג קנייה. RBC Capital Markets העלה גם כן את יעד המחיר מ-17 דולר ל-18 דולר, תוך שמירה על דירוג עודף ביצוע.
שתי החברות צופות צמיחה חזקה בהכנסות ריבית נטו עבור KeyCorp בשנת 2025, נתמכת ביוזמות אסטרטגיות ויחס הון עצמי רובד 1 בריא של 10.8%.
בחזית הרווחים, KeyCorp דיווחה על עלייה של 7% ברבעון בהכנסות ריבית נטו במהלך שיחת הרווחים לרבעון השלישי של 2024. החברה גם הודיעה על תוכניות לאישור רגולטורי של השקעת המיעוט של Scotiabank בסך 2.8 ביליון דולר עד הרבעון הראשון של 2025.
התפתחויות אחרונות אלה מדגישות את הנוף הפיננסי הדינמי שבנקים אזוריים בארה"ב מתמודדים איתו בעידן של מגמות עבודה משתנות ואסטרטגיות פיננסיות מתפתחות.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מוסיפים הקשר להורדת הדירוג של סיטי ל-KeyCorp (NYSE: KEY). התשואה המשמעותית של המניה של 15.77% בשבוע האחרון מתיישבת עם תצפית האנליסט על עלייה של 15.7%. זינוק זה דחף את KeyCorp להיסחר קרוב לשיא השנתי שלה, כאשר המחיר עומד על 99.85% מהשיא. המומנטום של המניה מודגש עוד יותר על ידי תשואות חזקות של 19.08% בחודש האחרון ו-42.56% בשלושת החודשים האחרונים.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי KeyCorp שמרה על תשלומי דיבידנדים במשך 53 שנים רצופות, מה שעשוי למשוך משקיעים המתמקדים בהכנסה למרות העלייה האחרונה במחיר. עם זאת, ה-RSI של המניה מרמז כי היא נמצאת באזור קניית יתר, מה שתומך בדעתה של סיטי שהשווי נראה מלא.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מעמיק יותר, InvestingPro מציע 13 טיפים נוספים עבור KeyCorp, המספקים מבט מקיף יותר על הבריאות הפיננסית ומעמדה בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.