קרן סל שמתאימה לשוק דובי? הכירו את JEPI של ג'יי פי מורגן

קרן הסל: JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSE:JEPI) - ג'יי פי מורגן פרמיום הכנסה.

הקרן שואפת לספק הכנסה - חלוקה חודשית של דיבידנד וחשיפה לשוק המניות עם פחות תנודתיות ממדד S&P 500.

| פורטפוליו:

תיק המניות הגנתי משתמש בתהליך מחקר יסודי שנבחן בזמן, מלמטה למעלה, עם בחירת מניות המבוססת על דירוג המניות המותאמות לסיכון הקנייני שלנו.

שכבת אופציות ממושמעת מיישמת אופציות רכישה של אינדקס S&P 500 שנכתבו מחוץ לכסף כדי לייצר הכנסה חודשית הניתנת לחלוקה.

10 החזקות גדולות בקרן הסל:

• JPMorgan US Government MMkt Morgan. 2.44%
• AbbVie Inc (BVMF:ABBV34) 1.66%
• פרוגרסיב (NYSE:PGR) 1.58%
• אקסון מובייל (NYSE:XOM) 1.55%
• יונייטד-הלת' גרופ (NYSE:UNH) 1.53%
• קוקה קולה (NYSE:KO) 1.51%
• הרשי (NYSE:HSY) 1.50%
• פפסיקו (NASDAQ:PEP)1.48%

| דברים פחות טובים בקרן הסל:

1. הקרן מתאימה יותר לשוק דובי מכיוון שהיא פחות תנודתית מהשוק עצמו ובשוק עולה זה יהיה חיסרון

2. לא ניתן לקזז את את הדיבידנד החודשי כנגד הפסדים בתיק

3. הקרן מתאימה יותר לבעלי הון גדול שרוצים לייצר הכנסה בדומה לפנסיה חודשית

4. הקרן לא תנצח את תשואת השוק (s&p500) לטווח הארוך

5. הקרן גובה דמי ניהול של 0.35% מהסכום הכולל של האחזקה בקרן

6. JEPI היא קרן מנוהלת אקטיבית ולא פסיבית

| הדברים היותר הטובים בקרן:

1. הקרן מחזיקה בסל מניות לארג' קפ בלו צ'יפ איכויות

2. הקרן מחלקת הכנסה שמורכבת מדיבידנד ופרימיום הכנסה

3. בימים באלה של כתיבת הפוסט הקרן מחלקת כ13% דיבידנד לשנה

4. הקרן מחלקת בכל תחילת חודש דיבידנד חודשי

5. בשוק תנודתי ביצועי הקרן יהיו פחות תנודתיים מהשוק ואולי אך יותא טובים

6. הקרן מתאימה יותר לבעלי הון גדול שרוצים לייצר הכנסה בדומה לפנסיה חודשית או דירה

7. JEPI היא קרן מנוהלת ולא פסיבית

8. הקרן מתאימה ליישום אסטרטיגיית ריבית דריבית

9. נוהל על ידי בנק ותיק וגדול בארה"ב ומנהלי תיקים עם למעלה מ-60 שנות ניסיון משולב בהשקעות במניות ובנגזרים של מניות.

*JEPI היא קרן דולרית, אז אם אתם חיים מחוץ לארה"ב - אתם חשופים להשקעה במטבע הדולר.

קישור לאתר ג'י פי מורגן - jepi

| שורה תחתונה:

קרן הסל JEPI תספק הכנסה חודשית נאה, ותרד פחות מהשוק בימים של נפילות מחירים. מצד שני היא גם תעלה פחות מהשוק בימים של עליות מחירים - ועל השירות הזה נשלם 0.35% בשנה מהסכום של בקרן.

| דוגמה להכנסה מקרן JEPI:

הקרן תחלק 1000$ לחודש אחרי מס לבעלי אחזקה של 460,000 שקל, 12,000 דולר בשנה - שזה 4100 שקל בקירוב, דמי הניהול יהיו 1600 שקל.