בנקאות, קמעונות ומזון: 3 מניות דיבידנד שיסייעו לגבור על האינפלציה

השוק הכללי אומנם רשם אתמול סוף-סוף עלייה, אחרי שהפרוטוקול מפגישת הפדרל ריזרב הראה שקובעי המדיניות שוקלים להשהות את העלאות שיעור הריבית של הפדרל ריזרב מאוחר יותר השנה.

אבל גם אם התחזית מרגיעה את חששות המשקיעים בטווח הקרוב, עדיין יש באופק הרבה רוח קדמית ברמת המאקרו-כלכלה, כמו האינפלציה הגבוהה והסיכון העולה למיתון בארה"ב.

בתקופה מאתגרת כמו זו, בנייה של תיק השקעות איכותי ומניב יכולה לשפר משמעותית את ביצועי ההשקעות של כולם.

לשם כך, אפשר לקנות מניות של חברות עם מאזנים חזקים, עומק כלכלי אסטרטגי והיסטוריה של תגמול למשקיעים, בתשלומי דיבידנד הולכים וגדלים.

בדרך כלל, המוצרים והשירותים שהחברות האלה מציעות כה חיוניים לצרכן, שאי אפשר לדמיין בלעדיהם את חיי היום-יום. לכן העסקים האלה גם עמידים בפני משברי שוק, מלחמות, תקופות שפל, טלטלות גאופוליטיות ובועות של נכסים.

ועם הרעיון הזה, הנה רשימה קצרה של 3 מניות שלמשקיעים המתמקדים בהכנסה כדאי אולי לקנות עכשיו, במיוחד עם האינפלציה הגבוהה.

כל המניות האלה לא רק נותנות אפשרות לגידול הוני, אלא גם הגדילו משמעותית את התשלומים כל שנה, כדי לסתור את העלייה במחירים.

1. בנק נובה סקוטיה (TSX:BNS)

• תשואת דיבידנד: 4.91%

• תשלום רבעוני: 0.78 דולר

• שווי שוק: 76.6 מיליארד דולר

נכון לעכשיו, מתוך ששת הבנקים המובילים בקנדה, Bank of Nova Scotia‏ (NYSE:BNS), השלישי בגודלו, נותן את אחת התשואות הכי גבוהות.

הוא עשוי להשתלב מצוין בכל תיק שמתמקד בהכנסה לטווח הארוך. ביום רביעי, המניה BNS ננעלה בשער 65.36 דולר.

BNS Weekly Chart

מתוך הבנקים הקנדיים, למוסד הפיננסי מטורונטו יש ההיצע הכי מגוון: חלק ניכר מהכנסתו מגיע מפעילות בינלאומית, בעיקר באמריקה התיכונה ובקריביים.

המנכ"ל בריאן פורטר בילה חלק גדול משנות כהונתו בחידוש היחידה הבינלאומית, על-ידי מכירה של עסקים קטנים או חלשים והמשך ההשקעה בשווקים גדולים ומבטיחים יותר.

ביום רביעי, הבנק דיווח שהרווחים מפעילות בנקאית בקנדה עלו 27% בהשוואה של שנה מול שנה, עלייה שלהן תרמו צמיחה חזקה בהלוואות משכנתא ומסחר, ירידה בהפרשות להפסדי אשראי והכנסה משמעותית מעמלות.

לבנק יש גם רקורד מצוין מבחינת דיבידנד. הצמיחה ברווחי הבנק הובילה להעלאת הדיבידנד ב-43 מתוך 45 האחרונות – ומדובר ברקורד מהעקביים ביותר של הגדלת דיבידנד אצל חברות קנדיות. הבנק משלם דיבידנדים משנת 1833.

2. הום דיפו (NYSE:HD)

• תשואת דיבידנד: 2.64%

• תשלום רבעוני: 1.9 דולר

• שווי שוק: 76.6 מיליארד דולר

Home Depot‏ (NYSE:HD) היא מאותן חברות קמעונות שאפשר לסמוך על תשלומי הדיבידנד העקביים שלהן. בשנים האחרונות, ענקית המוצרים לשיפוץ הבית השקיעה המון בהכנות לנהירה אל המסחר האלקטרוני ולשינוי בהתנהגות הצרכן.

ביום רביעי, המניה ננעלה בשער 293.57 דולר.

HD Weekly Chart

הום דיפו גם שיפרה לאחרונה את תחזית הרווחים השנתית, אחרי שזינוק המכירות בחנויות זהות לרבעון הראשון העיד על המשך הביקוש לחומרי שיפוץ, גם עם עליית שיעורי הריבית על משכנתאות.

בשיחה עם אנליסטים על הדוחות, סמנכ"ל הכספים ריצ'רד מקפייל אמר שהעלייה בשווי הבתים עזרה להניע את הוצאות הצרכן, למרות האינפלציה.

בנוסף, החברה מאטלנטה משלמת באמינות דיבידנדים. בחמש השנים האחרונות, הדיבידנד הרבעוני שלה עלה 22% לשנה בממוצע. עם תשואת דיבידנד שנתית של 2.6% בערך, החברה משלמת 1.9 דולר לרבעון.

ועם יחס תשלום טוב של 50%, יש עדיין הרבה מקום לגדול.

3. מקדונלד'ס (NYSE:MCD)

• תשואת דיבידנד: 2.26%

• תשלום רבעוני: 1.38 דולר

• שווי שוק: 279 מיליארד דולר

לענקית המזון המהיר McDonald’s‏ (NYSE:MCD) יש רקורד טוב של תגמול עקבי למשקיעים. מאז שהתחילה לשלם דיבידנדים בשנת 1976, החברה הגדילה תשלומים כל שנה. אתמול, המניה ננעלה בשער 244.01 דולר.

MCD Weekly Chart

למקדונלדס יש הרבה תכונות שהמשקיעים מחפשים במניה טובה להפקת הכנסה: לחברה יש יתרון תחרותי עולמי על פני המתחרים, מודל טוב להכנסה חוזרת והיסטוריה מצוינת של תגמול למשקיעים.

אחרי תקופת המגפה הקשה, שבה הסגרים פגעו בעסקי המסעדנות, החברה חידשה במהירות את תנופת המכירות. בחודש אפריל, החברה דיווחה על הכנסות ורווחים טובים מהצפוי, שלהם תרמו עלייה במחירים בארה"ב וצמיחה חזקה במכירות הבינלאומיות.

מקדונלדס משלמת דיבידנד רבעוני של 1.38 דולר למניה. כלומר, תשואת דיבידנד שנתית של 2.26% לפי שער המניה הנוכחי. עם יחס תשלום של 70%, שאפשר להתמודד איתו, החברה ערוכה להמשיך בהגדלת הדיבידנד.

רוצים לעקוב אחרי ביצועים של נכסים פיננסיים בשווקים? היכנסו לתיק ההשקעות הווירטואלי באתר או באפליקציית Investing.com והוסיפו את נייר הערך או המטבע לרשימת המעקב שלכם: https://il.investing.com/portfolio