מבזקי חדשות
סגירה
Investing Pro 0
קבלו גישה לכלים מתקדמים עם +InvestingPro נסו תחילה בחינם

יועץ ההשקעות בבנק הפר חוק? בנק אגוד ישלם קנס של 200 אלף שקל

מניות19.01.2022 12:17
נשמר. ראו פריטים שמורים.
מאמר זה כבר נשמר ב-פריטים שמורים.
 
© Shutterstock

| מאת פולי טל, Investing.com ישראל |

רשות ניירות ערך ממשיכה באסטרטגיה שלה לשמירה על שוק ההון, כשהיא מובילה מדיניות אכיפה שמטרתה לשמור על ענייניו של ציבור המשקיעים והתנהלותו התקינה של שוק ההון. ביום רביעי דיווחה ועדת עיצומים וקנסות של הרשות, בראשות היו"ר ענת גואטה, על הטלת שורה של קנסות כספיים בהיקף של 508 אלף שקל על כמה גופים שהפרו חוקים שונים של ניירות ערך, בהתאם להמלצות של מחלקת האכיפה המנהלית ברשות..

קנס של 200 אלף שקל הוטל על בנק אגוד בשל הנאת לקוח שלא לעבור לשירות ניהול תיקים. אגוד הוא חברת בת של בנק מזרחי טפחות (TASE:MZTF), שהשלים את רכישתו בספטמבר 2020.

לדברי הרשות, הסיפור התחיל באוקטובר 2020, כאשר לקוח של בנק אגוד התקשר ליועץ השקעות בסניף כדי לעבור לשירות מנהל התיקים ולחתום על ייפוי כח בהתאם. יועץ ההשקעות ניסה להניא את הלקוח מלעבור לשירות ניהול התיקים, ובכך הפר את האיסור להניא לקוח המנוי בהוראה שנקבעה בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות. 

לטענת הרשות, ניצול עמדה שיווקית זו של הבנק פגעה בתחרות ההוגנת בין השחקנים השונים בשוק. ברשות מזכירים כי 

"כדי לעבור משירות ייעוץ השקעות של הבנק אל שירותי מנהל תיקים נדרשו בעבר לקוחות הבנק להגיע פיזית לסניף שבו מנוהל חשבונם ולחתום על ייפוי כוח. הבנקים ניצלו זאת כדי לשכנע לקוחות לעבור לחברת ניהול תיקים שקשורות לבנק או שלא לקבל, בסופו של דבר, את שירותיו של מנהל התיקים. ניצול כוח זה התאפשר בגלל הקשרים בין הלקוחות לבנק ובשל העובדה שיועצי ההשקעות בבנקים נתפסים בעיני הלקוחות כגורמים מקצועיים ואובייקטיביים". 

משמיעת הקלטת השיחה עולה כי אף שלא התבקש ולא נשאל על כך, העריך יועץ ההשקעות של אגוד כי מדובר בהשקעה בקרנות הנאמנות של מנהל התיקים, והתייחס לתנאים שיקבל הלקוח אצל מנהל התיקים, ולכך שהעלויות שלו יגדלו, בין השאר, שכן מדובר בקרנות נאמנות יקרות באופן יחסי. כמו כן, היועץ שאל מה הסיבה שהלקוח בחר בניהול תיקים, התייחס לרמות הסיכון אצל מנהל התיקים ולתוצאות לא טובות שיש לאותו מנהל תיקים באותה שנה, וגם התייחס לתשואות הטובות שעשה התיק המיועץ של אותו לקוח בבנק. 

ברשות ניירות ערך טוענים כי האיסור "להניא" מתקיים גם כאשר השיחה היא ביוזמת הלקוח. כלומר, בכל מקרה של אינטראקציה בין יועץ השקעות לבין לקוח ששוקל מעבר לניהול תיקים, היועץ צריך להימנע מפעולות שיניאו אותו מכך. לדברי הרשות, במקרה הזה, ההתייחסות של היועץ לביצועים הלא טובים של מנהל התיקים וכן לביצועים הטובים שלו כיועץ - זהו לב ליבו של האיסור להניא. 

בשנתיים האחרונות הוטלו עיצומים הקשורים להפרת איסור זה גם על בנק מזרחי טפחות, בנק יהב (המוחזק 50% על ידי מזרחי טפחות) ובנק לאומי (TASE:LUMI). 

שני קנסות נוספים בהיקף של 215,000 שקל קיבלו חברת רילקו השקעות נדל"ן וחברת סטרוברי פילדס ריט לימיטד, בשל הפרות של האיסור להציע ניירות ערך ללא תשקיף. רילקו השקעות קיבלה קנס של 90,000 שקל וסטרוברי פילדס קיבלה קנס של 125,000 שקל.

במקרה של רילקו, החברה הציעה ניירות ערך ללא תשקיף ליותר מ-35 משקיעים בניגוד לחוק ניירות ערך, שקובע כי "הצעה לציבור" של ניירות ערך ומכירתם תעשה על פי תשקיף. בחוק קבוע חריג לפיו לא יראו כהצעה או מכירה לציבור של ניירות ערך, הצעה או מכירה לעד 35 משקיעים. החל בשנת 2019 רילקו שיווקה ללקוחות השקעות משותפות בנכסי נדל"ן בארצות הברית. החברה מסרה למתעניינים בהשקעות מידע קונקרטי וממוקד לגבי חמישה פרויקטים כולל נתונים כספיים, מצגת עסקית שכללה נתונים על עלויות והוצאות תפעוליות, וכן לגבי הכנסות, רווחים צפויים ותשואות. 

על פי רשות ני"ע,

"מסירת מידע כזה מהווה למעשה הצעה לציבור והיא נעשתה ליותר מ-35 משקיעים. כמו כן החברה פרסמה באתר האינטרנט שלה את הפרויקטים עם נתונים כספיים שלמעשה הופכים את הפרסום להצעה לציבור. התשקיף נועד לגלות לציבור באופן אחיד ושוויוני, כל מידע שעשוי להיות חשוב למשקיע ששוקל לרכוש ניירות ערך, על מנת לאפשר למשקיע הסביר לקבל החלטה מושכלת בעניין על בסיס מידע מלא ומהימן".

בעניין סטרוברי, חברת בת שלה ביצעה ב-25 בפברואר 2021 מכירה של 5,756,235 ע.נ איגרות חוב של החברה. המכירה בוצעה באמצעות חברת נאמנות חיצונית וחלק מאיגרות החוב נמכרו במסגרת עסקה מתואמת בבורסה והשאר במסגרת עסקאות בבורסה. בכך, למעשה, הציעה החברה ניירות ערך ללא תשקיף. 

בנוסף לקנסות האלה, הטילה רשות ניירות ערך קנס של 45 אלף שקל על מובייל מקס (TASE:MBMX) טכנולוגיות בגלל איחור בהגשת דוח תקופתי; קנס של 24,900 שקל הוטל על אביליטי (TASE:ABIL), גם כאן בשל איחור בהגשת דוח תקופתי; קנס בסך 14,160 שקל הוטל על ציון ספיר, יו"ר קבוצת אירודיום, בשל שלוש הפרות של מכירת מניות חסומות ואיחור בדיווח על שינויים בהחזקותיו; וקנס אחרון בסדרת הקנסות המדוברת, בסכום של 9,450 שקל, הוטל על חברת אינבו דלראן אל.פי, שאיחרה בהגשת דוח תקופתי. 

יועץ ההשקעות בבנק הפר חוק? בנק אגוד ישלם קנס של 200 אלף שקל
 

מאמרים נוספים

הוספת תגובה

הנחיות לכתיבת תגובות

אנו מעודדים אתכם להגיב ובכך לתקשר עם גולשים נוספים באתר. תוכלו להביע את דעתכם ולשאול שאלות את הכותבים באתר וגם זה את זה. עם זאת, כדי לשמור על רמה וערכי שיחה גבוהים, אנא שימוש לב להנחיות הבאות:

·         השתדלו להעשיר את השיח והדיונים באתר.

·         הישארו בנושא הרלוונטי לדיון. פרסמו אך ורק חומרים רלוונטיים לנושא המדובר.

 

·         שימרו על כבודכם וכבוד האחר. גם תגובות נגדיות ושליליות יכולות להיות מנוסחות באופן חיובי ובלתי פוגעני.

 

·         הקפידו על סגנון כתיבה סטנדרטי ועל סימני פיסוק.

 

·         הערה: אנו נסיר תגובות פרסומיות ו/או הודעות "זבל" (ספאם) ו/או קישורים בתגובות.

 

·         הימנעו מקללות, נאצות, גידופים והתקפות אישיות המכוונות לכותבים שלנו ו/או למשתמשים אחרים.

·         רק הערות בעברית מותרות.

מפיצי הודעות "זבל" (ספאם) או עושי שימוש לרעה בתגובות יימחקו מהרישום לאתר ותימנע מהם הרשמה מחדש, בהתאם לשיקול הדעת של Investing.com.

כתוב את דעתך כאן
 
האם אתה בטוח שאתה רוצה למחוק את הגרף?
 
שלח
פרסמו גם ב:
 
האם להחליף את התרשים המצורף עם תרשים חדש?
1000
בשל דיווחים שליליים מצד משתמשים אחרים, אינכם רשאים לכתוב תגובות בשלב זה. הסטטוס שלכם יבחן ע“י מנהלי המערכת שלנו.
אנא המתינו דקה בטרם תנסו להגיב שוב.
תודה על התגובה ששלחת. לידיעתך, התגובה תפורסם בכפוף לאישור מנהלי האתר, ולפיכך ייתכן שייקח זמן-מה עד שהתגובה תופיע באתר.
 
האם אתה בטוח שאתה רוצה למחוק את הגרף?
 
שלח
 
האם להחליף את התרשים המצורף עם תרשים חדש?
1000
בשל דיווחים שליליים מצד משתמשים אחרים, אינכם רשאים לכתוב תגובות בשלב זה. הסטטוס שלכם יבחן ע“י מנהלי המערכת שלנו.
אנא המתינו דקה בטרם תנסו להגיב שוב.
הוסף גרף לתגובה
אשרו חסימה

האם אתם בטוחים שברצונכם לחסום את %USER_NAME%?

חסימה תמנע מהמשתמש %USER_NAME% לראות את ההודעות שלכם ב-Investing.com, ולהפך.

המשתמש %USER_NAME% התווסף בהצלחה אל רשימת החסומים

מכיוון שזה עתה בטלתם את חסימת משתמש זה, עליכם להמתין 48 שעות בטרם תוכלו לחדש את החסימה.

דווח/י על תגובה זו

לתחושתי, תגובה זו הנה:

התגובה סומנה

תודה רבה

הדיווח שלך נשלח למנהלי הפורום שלנו לבחינה
האפליקציות שלנו
הורדהApp store
Investing.com
© 2007-2022 כל הזכויות שמורות לפיוזן מדיה בע"מ
אזהרת סיכון: מסחר במכשירים פיננסיים ו/או במטבעות קריפטו כרוך בסיכון גבוה להפסד סכום ההשקעה בחלקו או במלואו, ואינו מתאים לכל משקיע. מחירי מטבעות קריפטו מתאפיינים בתנודתיות גבוהה במיוחד וחשופים להשפעה חיצונית כגון אירועים פוליטיים, רגולטוריים או פיננסיים. מסחר על בסיס בטחונות תורם להגדלת הסיכון הפיננסי.
לפני קבלת החלטה לסחור במכשיר פיננסי או במטבע קריפטו, עליך להכיר במלואם את הסיכונים ואת העלויות, הנלווים למסחר בשווקים הפיננסיים, לשקול בזהירות את יעדי ההשקעה, את דרגת הניסיון ואת הנכונות לשאת בסיכונים, ולפנות לייעוץ מקצועי בעת הצורך.
פיוז‘ן מדיה (Fusion Media) מדגישה, שהמידע המוצג באתר אינו בהכרח מדויק או ניתן בזמן אמת. המחירים והנתונים באתר אינם בהכרח מסופקים ע"י בורסות או שווקים, ועשויים להיות מסופקים על-ידי עושי שוק, ולפיכך עשויים להיות בלתי מדויקים ושונים ממחיר השוק בפועל עבור שוק נתון. המשמעות היא, שהמחירים משמשים לאינדיקציה אך אינם מתאימים למטרות מסחר. פיוז‘ן מדיה וכל ספק אחר של נתונים שמוצגים באתר, אינם נושאים כל אחריות בגין נזקים או הפסדים שספגת במסחר או בשל הסתמכותך על המידע באתר.
חל איסור על הפצה, שידור, שינוי, הצגה, רפרודוקציה או אחסון של הנתונים באתר זה או שימוש בהם ללא אישור מפורש בכתב מאת פיוז‘ן מדיה ו/או ספק הנתונים. כל זכויות הקניין הרוחני שמורות לבורסה ו/או לספקים המספקים את הנתונים שבאתר.
פיוז‘ן מדיה עשויה לקבל תגמול ממפרסמים המופיעים באתר, בהתאם לאינטראקציה שלך עם הפרסומות והמפרסמים.
הגרסה האנגלית היא גרסתו הראשית של הסכם זה ותשמש גרסה מכרעת בכל מחלוקת שתתגלע בין הגרסה האנגלית לגרסה העברית.
  • הרשמו חינם וקבלו:
  • התראות בזמן אמת
  • אפשרויות תיק השקעות מתקדמות
  • גרפים מותאמים אישית
  • אפליקציה בסנכרון מלא
הרשמה עם גוגל
או
הרשמה עם כתובת דוא"ל