עוד סקנדל בבנק קרדיט סוויס? היו"ר מתפטר בעקבות הפרת בידוד

יו"ר בנק קרדיט סוויס גרופ (SIX:CSGN), אנטוניו הורטה-אוסוריו, התפטר בעקבות הפרת חוקי הבידוד של מגפת הקורונה, כפי שהודיע הבנק השוויצרי ביום שני - מהלך שעורר שאלות בנוגע לאסטרטגיה החדשה של המלווה המצויה בקשיים, כאשר היא מנסה להתאושש משורה של שערוריות.

המהלך הפתאומי מגיע פחות משנה לאחר שהורטה-אוסוריו מונה לתפקיד היו"ר במטרה לנקות את התרבות הארגונית של הבנק, שהוכתמה בשל מעורבותה בקריסת חברת ההשקעות Archegos וחדלות הפירעון של חברת מימון קווי האספקה Greensill Capital.

לאחר שהצטרף לקרדיט סוויס, הורטה-אוסוריו אמר כי השערוריות שפקדו את הבנק השני בגודלו בשוויץ בשנים האחרונות היו החמורות ביותר בהן נתקל בקריירה שלו.

לפניכם המשברים העיקריים שפקדו את הבנק בשנים האחרונות:

| התפטרות היו"ר

התנהלותו האישית של הורטה-אוסוריו, שהצטרף לבנק באפריל 2021 מבנק לוידס (NYSE:LYG) הבריטי, וקיבל את המשימה לתקן את הבנק, נתקלה בביקורת על רקע דיווחים כי הפר את חוקי הבידוד של מגפת הקורונה פעמיים במהלך השנה שעברה.

הבנק אמר כי הורטה-אוסוריו התפטר בעקבות חקירה שהוזמנה על ידי דירקטוריון קרדיט סוויס.

חבר הדירקטוריון אקסל להמן התמנה באופן מיידי לתפקיד היו"ר, הודיע הבנק. 

| הונאת אג"ח הטונה

בנק קרדיט סוויס הודה באישום הונאת משקיעים סביב הלוואה בהיקף של יותר מ-850 מיליון דולר למוזמביק, שהיו אמורים להיות מיועדים לתשלום על צי סירות דיג לדגי טונה, וישלם לרגולטוריות בארה"ב ובריטניה 475 מיליון דולר על מנת להגיע לפשרה בתיק במסגרת עסקה שהוכרזה באוקטובר.

כ-200 מיליון דולר מסכום ההלוואה שימשו עבור כספי שוחד לבנקאים בקרדיט סוויס ופקידים בממשלת מוזמביק. הבנק היה מודע לפער אדיר בין ההון שגויס וערכן של הסירות שנקנו, אך לא סיפר על כך למשקיעים כאשר ההלוואה חודשה ב-2016, לדברי הרגולטוריות.

בנק קרדיט סוויס גם ארגן הלוואה שנשמרה בסוד מקרן המטבע העולמית (IMF). כאשר מוזמביק הודתה כי קיבלה 1.4 מיליארד דולר בהלוואות שלא דווחו, קרן המטבע העולמית משכה את התמיכה שלה, ושלחה את כלכלת המדינה הדרום אפריקאית לסחרור כלפי מטה.

| חדלות הפירעון של ארכגוס

בנק קרדיט סוויס איבד 5.5 מיליארד דולר כאשר קרן ניהול ההשקעות האמריקאית למשפחות עשירות Archegos Capital Management נכנסה לחדלות פירעון במרץ 2021.

ההימורים במינוף גבוה של קרן הגידור על מניות טכנולוגיה מסוימות נכשלו וערך תיק ההשקעות שלה בבנק קרדיט סוויס צנח.

דוח עצמאי שחקר את התקרית ביקר בחריפות את התנהלות הבנק, ואמר כי ההפסדים שלו נבעו מכשל מהותי בניהול ובשליטה בבנק ההשקעות שלו, ובפרט במחלקת הברוקרים של הבנק.

בדיווח נאמר כי הבנק היה מרוכז במקסום הרווחים לטווח הקצר ולא הצליח לרסן את נטילת הסיכונים התאוותנית של ארכגוס, חרף שלל נורות אזהרה, והטיל ספק ביכולתם של אנשי ניהול הסיכונים של הבנק.

| התרסקות ההון של גרינסיל

בנק קרדיט סוויס אולץ להקפיא הון של 10 מיליארד דולר שנועד למימון קווי אספקה במרץ 2021, כאשר קרן המימון הבריטית Greensill Capital התרסקה, לאחר שהפסידה את כיסוי הביטוח לחובותיה, שהוענק כנגד הלוואותיה לחברות.

הבנק השוויצרי מכר מיליארדי דולרים מחובה של גרינסיל למשקיעים, והבטיח להם בחומרים שיווקיים כי אג"ח התשואה הגבוהה נושאות סיכון נמוך, משום שחשיפת האשראי הנלווית מבוטחת במלואה.

כמה משקיעים תבעו את בנק קרדיט סוויס בגין כספים הקשורים לגרינסיל. הבנק הודיע ב-27 בספטמבר כי התאושש והניב רווח של כ-6.3 מיליארד דולר למשקיעים, אך הזהיר שהוא עשוי להתקשות להשיב 2.3 מיליארד דולר מתוך הסכום הכולל.

| שערוריית ריגול

מנכ"ל בנק קרדיט סוויס, טיג'אן טיאם, נאלץ להתפטר במרץ 2020 לאחר חקירה שמצאה כי הבנק שכר חוקרים פרטיים כדי לרגל אחרי ראש חטיבת ניהול העושר שלו, איקבל קאהן, בעקבות עזיבתו למתחרה המרה יו. בי. אס גרופ (NYSE:UBS).

בנק קרדיט סוויס חזר והמעיט בחשיבות הפרשה, וקרא לה תקרית מבודדת.

ואולם, הרגולטורית הפיננסית בשווייץ (FINMA) הודיעה באוקטובר כי בנק קרדיט סוויס הוליך אותה שולל בנוגע להיקף הריגול. הרגולטורית אמרה כי הבנק תכנן שבעה מבצעי ריגול שונים בין 2016 ו-2019, והוציא את רובם לפועל.

באקט נדיר של ביקורת חריפה, הרגולטורית אמרה כי בקרדיט סוויס קיימים ליקויים ארגוניים רציניים, וכי הבנק אף ניסה להסתיר את מעשיו על ידי סילוף חשבונית לשירותי מעקב.

בתגובה, בנק קרדיט סוויס מסר כי הוא מגנה את מעשי הריגול ושנקט צעדים "החלטיים" על מנת לשפר את משילותו ולחזק את הציות שלו לרגולטורית.

• רויטרס תרמה תוכן לכתבה זו