קבלו גישה לנתוני פרימיום: עד 50% הנחה על InvestingProלמימוש המבצע

החשיבות והצעדים שיש לנקוט: מינוי מוטבים בנכסים פיננסים ופנסיוניים

התפרסם 30.06.2024, 11:21

| חנה פרי-זן, ישראל היום |

הכנה והיערכות לעתיד לבוא בהיבטים של חלוקת הרכוש, ההשקעות הפיננסיות וההשקעות הפנסיוניות לאחר פטירה, הם צעדים שמחד יש רתיעה מלטפל בהם ומאידך אלו צעדים חיוניים.

אם לנפטר אין יורשים או צוואה, הרי שעזבונו עובר לאפוטרופוס הכללי. לשם הדגמה, נאיר כמה היבטים הנוגעים לנכסים הפנסיוניים. מינוי מוטבים מבטיח שהכספים שנצברו לאורך השנים יגיעו למי שהמוריש חפץ בכך.

למה חשוב למנות מוטבים?

השליטה בנכסים: מינוי מוטבים מאפשר לקבוע מי יקבל את הכספים שנצברו.

הגנה על היקרים לנו: במקרים רבים הם עשויים להזדקק לכספים אלה כדי להתמודד עם הוצאות קיום, הלוואות או התחייבויות אחרות.

מניעת סכסוכים: מינוי מוטבים ברור ומפורט מונע סכסוכים משפחתיים או משפטיים עתידיים בנוגע לחלוקת הכספים.

השקט הנפשי: ידיעה שהיקרים לנו יהיו מוגנים יכולה להביא שקט נפשי רב.

מהם הצעדים שיש לנקוט?

בחירת מוטבים: יש לבחור את האנשים שאנו רוצים שיקבלו את הכספים, תוך התחשבות בצרכים וברצונותיהם.

קראו את הכתבה המלאה באתר ישראל היום

תגובות אחרונות

התקינו את האפליקציה שלנו
אזהרת סיכון: מסחר במכשירים פיננסיים ו/או במטבעות קריפטו כרוך בסיכון גבוה להפסד סכום ההשקעה בחלקו או במלואו, ואינו מתאים לכל משקיע. מחירי מטבעות קריפטו מתאפיינים בתנודתיות גבוהה במיוחד וחשופים להשפעה חיצונית כגון אירועים פוליטיים, רגולטוריים או פיננסיים. מסחר על בסיס בטחונות תורם להגדלת הסיכון הפיננסי.
לפני קבלת החלטה לסחור במכשיר פיננסי או במטבע קריפטו, עליך להכיר במלואם את הסיכונים ואת העלויות, הנלווים למסחר בשווקים הפיננסיים, לשקול בזהירות את יעדי ההשקעה, את דרגת הניסיון ואת הנכונות לשאת בסיכונים, ולפנות לייעוץ מקצועי בעת הצורך.
פיוז‘ן מדיה (Fusion Media) מדגישה, שהמידע המוצג באתר אינו בהכרח מדויק או ניתן בזמן אמת. המחירים והנתונים באתר אינם בהכרח מסופקים ע"י בורסות או שווקים, ועשויים להיות מסופקים על-ידי עושי שוק, ולפיכך עשויים להיות בלתי מדויקים ושונים ממחיר השוק בפועל עבור שוק נתון. המשמעות היא, שהמחירים משמשים לאינדיקציה אך אינם מתאימים למטרות מסחר. פיוז‘ן מדיה וכל ספק אחר של נתונים שמוצגים באתר, אינם נושאים כל אחריות בגין נזקים או הפסדים שספגת במסחר או בשל הסתמכותך על המידע באתר.
חל איסור על הפצה, שידור, שינוי, הצגה, רפרודוקציה או אחסון של הנתונים באתר זה או שימוש בהם ללא אישור מפורש בכתב מאת פיוז‘ן מדיה ו/או ספק הנתונים. כל זכויות הקניין הרוחני שמורות לבורסה ו/או לספקים המספקים את הנתונים שבאתר.
פיוז‘ן מדיה עשויה לקבל תגמול ממפרסמים המופיעים באתר, בהתאם לאינטראקציה שלך עם הפרסומות והמפרסמים.
הגרסה האנגלית היא גרסתו הראשית של הסכם זה ותשמש גרסה מכרעת בכל מחלוקת שתתגלע בין הגרסה האנגלית לגרסה העברית.
© 2007-2024 - כל הזכויות שמורות לפיוזן מדיה בע"מ