קרן הסל: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG)
סיכום מוצר:
- מבקש לעקוב אחר הביצועים של S&P U.S. Dividend Growers Index.
- גישת שכפול מלא בניהול פסיבי.
- הקרן נשארת מושקעת במלואה.
- לארג' קפ בדגש על מניות עם רקורד של הגדלת הדיבידנדים שלהן משנה לשנה.
- הוצאות נמוכות ממזערות את טעות המעקב נטו.
בניהול: Vanguard Equity Index Group
קבוצת ונגארד היא יועצת השקעות אמריקאית שבסיסה ב-Malvern, פנסילבניה, עם כ-7 טריליון דולר בנכסים גלובליים בניהול, נכון ל-13 בינואר 2021.
היא הספקית הגדולה ביותר של קרנות נאמנות והספקית השנייה בגודלה של קרנות נסחרות בבורסה (ETF) בעולם אחרי איי שרס של חברת בלאקרוק (NYSE:BLK).
המייסד והיו"ר לשעבר ג'ון סי בוגל זוכה ליצירת קרן האינדקס הראשונה הזמינה למשקיעים בודדים והיה תומך ומאפשר מרכזי של השקעות בעלות נמוכה על ידי יחידים.
הדברים הפחות טובים:
1. הקרן בניהול פסיבי
2. מחלקת דיבידנד רבעוני - פחות מתאים למחפשי הכנסה חודשית
3. דיבדנד שנתי 2.2% דיבידנד סביר אך אפשר למצוא גבוהים יותר
4. הקרן לא תתאים למחפשי תשואות של מניות צמיחה
הדברים היותר טובים ב-VIG:
1. הקרן בניהול פסיבי, כן פאסיבי יכול להיות גם יתרון
2. עוקבת אחר המניות הגדולות ומגדילות דיבידנד במדד S&P 500
3. הקרן הכפילה את הדיבידנד פי 2 תוך עשור, מ0.3$ ל0.8$ למניה
4. דמי ניהול נמוכים משמעותית , תשלמו 0.06% לשנה על סכום הקרן שאתם מחזיקים, מדובר על 60 שקל על החזקה של 100,000 שקל
הקרן השיגה טוטל ריטרן (עליית ערך + דיבידנד) של מינוס 6.2% החל מתחילת שנת 2022 וממוצע של 9.3% לשנה החל מתחילת הקרן ב-2006.
לסיכום:
- הקרן לא תתאים כרגע למחפשי הכנסה פסיבית חודשית
- הקרן תשיג את תשואת השוק לאורך זמן עם דיבידנד רבעוני
- בצמיחה ,פחות תנודתיות ועמלת ניהול נמוכה משמעותית
- הקרן תתאים לימי קיץ נעימים וגם לימי חורף
- אחת הקרנות שאני יכול להגיד עליה BUY
איזו מניה כדאי לקנות ביום המסחר הבא?
עם הזינוק בהערכות השווי בשנת 2024, להרבה משקיעים לא נוח להשקיע כסף נוסף במניות. לא בטוחים איפה להשקיע עכשיו? קבלו גישה לתיקי ההשקעות שלנו, וגלו הזדמנויות עם פוטנציאל גבוה.
רק בשנת 2024, ProPicks AI זיהה 2 מניות שקפצו יותר מ-150%, 4 מניות נוספות שזינקו יותר מ-30% ועוד 3 מניות שעלו יותר מ-25%. זה רקורד מרשים.
עם תיקי השקעות שמותאמים למניות דאו ג‘ונס, למניות S&P, למניות טכנולוגיה ולמניות של חברות בגודל בינוני, אפשר ללמוד אסטרטגיות שונות לבניית הון.
