קרן הסל: Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG)
סיכום מוצר:
- מבקש לעקוב אחר הביצועים של S&P U.S. Dividend Growers Index.
- גישת שכפול מלא בניהול פסיבי.
- הקרן נשארת מושקעת במלואה.
- לארג' קפ בדגש על מניות עם רקורד של הגדלת הדיבידנדים שלהן משנה לשנה.
- הוצאות נמוכות ממזערות את טעות המעקב נטו.
בניהול: Vanguard Equity Index Group
קבוצת ונגארד היא יועצת השקעות אמריקאית שבסיסה ב-Malvern, פנסילבניה, עם כ-7 טריליון דולר בנכסים גלובליים בניהול, נכון ל-13 בינואר 2021.
היא הספקית הגדולה ביותר של קרנות נאמנות והספקית השנייה בגודלה של קרנות נסחרות בבורסה (ETF) בעולם אחרי איי שרס של חברת בלאקרוק (NYSE:BLK).
המייסד והיו"ר לשעבר ג'ון סי בוגל זוכה ליצירת קרן האינדקס הראשונה הזמינה למשקיעים בודדים והיה תומך ומאפשר מרכזי של השקעות בעלות נמוכה על ידי יחידים.
הדברים הפחות טובים:
1. הקרן בניהול פסיבי
2. מחלקת דיבידנד רבעוני - פחות מתאים למחפשי הכנסה חודשית
3. דיבדנד שנתי 2.2% דיבידנד סביר אך אפשר למצוא גבוהים יותר
4. הקרן לא תתאים למחפשי תשואות של מניות צמיחה
הדברים היותר טובים ב-VIG:
1. הקרן בניהול פסיבי, כן פאסיבי יכול להיות גם יתרון
2. עוקבת אחר המניות הגדולות ומגדילות דיבידנד במדד S&P 500
3. הקרן הכפילה את הדיבידנד פי 2 תוך עשור, מ0.3$ ל0.8$ למניה
4. דמי ניהול נמוכים משמעותית , תשלמו 0.06% לשנה על סכום הקרן שאתם מחזיקים, מדובר על 60 שקל על החזקה של 100,000 שקל
הקרן השיגה טוטל ריטרן (עליית ערך + דיבידנד) של מינוס 6.2% החל מתחילת שנת 2022 וממוצע של 9.3% לשנה החל מתחילת הקרן ב-2006.
לסיכום:
- הקרן לא תתאים כרגע למחפשי הכנסה פסיבית חודשית
- הקרן תשיג את תשואת השוק לאורך זמן עם דיבידנד רבעוני
- בצמיחה ,פחות תנודתיות ועמלת ניהול נמוכה משמעותית
- הקרן תתאים לימי קיץ נעימים וגם לימי חורף
- אחת הקרנות שאני יכול להגיד עליה BUY