קרו הסל: Invesco S&P 500® High Dividend Low Volatility ETF (NYSE:SPHD) - אינווסקו S&P 500 תנודתיות נמוכה ודיבידנד גבוה.
כפי שהשם מרמז, קרן הסל Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF, שסימולה SPHD, עוקבת אחר מדד שמנסה לבחור את מניות S&P 500 שמספקות את הדיבידנדים הגבוהים ביותר עם הכי פחות תנודתיות.
הדברים הפחות טובים בקרן הסל:
1. דמי ניהול 0.3% לשנה (אפשר להשיג דמי ניהול יותר נוחים)
2. הקרן תשיג טוטל ריטרנ קטן מהשוק בטווח הארוך
3. תנודתיות הקרן קטנה מהשוק עצמו - זה אומר שבשוק שורי הקרן תעלה, אך פחות מהשוק
4. הקרן מחלקת 3.8% לשנה לפני בתשלום חודשי - ניתן להשיג קרנות עם דיבידנד גבוהה יותר
5. בשביל להשיג 1000$ לחודש לאחר מס צריך לקנות 10,000 יח' בסכום של 440,000 דולר - לכן הקרן פחות מתאימה לחברה שפורשים היום יש אפשריות יותר זולות להשיג 1000$ לחודש
6. הקרן לא מתאימה למחפשי תשואות מהירות וגבהות במיוחד
הדברים היותר טובים בקרן הסל:
1. הקרן מנוהל על ידי חברת אינווסקו - חברת ניהול השקעות שבסיסה באטלנטה, ג'ורג'יה, עם סניפים נוספים ב-20 מדינות. המניה הרגילה שלה היא מרכיב של S&P 500 ונסחרת בבורסה של ניו יורק
2. הוקמה ב1935 - הנסיון עושה שלו
3. הקרן תשאף להצמד לביצועי מניות דיבדנד גבוהה ב-S&P 500 ותעשה זאת עם פחות תנודיות בשוק יורד
4. בשוק יורד הקרן תשיג ביצועים עודפים בהשוואה למדד הבנצ'מארק S&P 500
5. SPHD תחלק דיבידנד חודשי של 0.13$ למניה (בימים אלה) 3.8% לשנה לפני מס של 25%
6. 85% מהמניות בקרן הם לארג' קפ, 15% מידיום קפ
7. בין השמות שמחזיקה הקרן: אלטריה גרופ (NYSE:MO), AT&T (NYSE:T), פיליפ מוריס אינטרנשיונל (NYSE:PM), קינדר מורגן (NYSE:KMI) ודאו (NYSE:DOW)
8. ערך הקרן עלה ב73% מאז 2013, וכולל דיבידנדים 160%
| השורה התחתונה:
הקרן מתאימה לאנשים שמחפשים להשיג פחות מתשואת השוק, עם פחות תנודתיות עם חלוקה של הכנסה חודשית. 500,000 שקל יקנו לכם הכנסה חודשים של 328$ אחרי מס, 1128 שקל אחרי מס.