בצעד רגולטורי גורף, בורסת הקריפטו Binance הסכימה לשלם סך של 8.7 מיליארד דולר בהסדרים לגופי רגולציה שונים בארה"ב ותפסיק את פעילותה בשוק האמריקאי. ההסדרים כוללים 3.4 מיליארד דולר לרשת אכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN), 968 מיליון דולר למשרד לבקרת נכסים זרים (OFAC), והסכם משמעותי בסך 4.3 מיליארד דולר עם משרד המשפטים (DOJ).
הפעולות של Binance, שהובילו לעונשים אלה, כרוכות בהפרות של חוק הסודיות הבנקאית, הפרות של תוכניות סנקציות והקפדה בלתי מספקת על נוהלי הכרת הלקוח. מחדלים אלה אפשרו לגופים שהוטלו עליהם סנקציות ופושעי סייבר לנצל את הפלטפורמה לפעילויות בלתי חוקיות, תוך סיכון שלמות המערכת הפיננסית האמריקאית.
כחלק מהסכמי הפשרה שהוכרזו היום, Binance תמנה מפקח ציות למשך חמש שנים והמנכ"ל שלה צ'אנגפנג ז'או יפרוש מתפקידו. למרות שינוי משמעותי זה עבור Binance, Binance.US הבת שלה בארה"ב, המופעלת על ידי BAM Trading Services ורשומה כעסק לשירותי כספים, לא תושפע מיציאת חברת האם מהשוק האמריקאי.
שרת האוצר האמריקאית, ג'נט ילן, הדגישה את חומרת פעולת האכיפה הזו, וציינה כי היא חסרת תקדים באופייה ומדגישה את מחויבותם של הרגולטורים בארה"ב להטיל אחריות על מוסדות פיננסיים. היא הדגישה כי בורסות קריפטו חייבות לפעול במסגרת רגולטורית שתשמור על האינטרסים של הביטחון הלאומי ותורמות באופן חיובי למערכת הפיננסית.
החקירות בנוגע לפעילות Binance נוהלו על ידי FinCEN, OFAC ומחלקת החקירות הפליליות של מס הכנסה. הם חשפו מאמצים מכוונים של Binance לשבש פניות של רשויות אכיפת החוק והיעדר נהלים מבוססי סיכון עבור הצעות מוצרים מסוימות.
הודעתה של השרה ילן הדגישה כי העונשים פורצי הדרך הללו משמשים תזכורת חמורה לכל בורסות הקריפטו הפועלות בתוך צרכנים אמריקאים או מכוונות אליהם: לדבוק בקפדנות בנורמות רגולטוריות או להתמודד עם פעולה ממשלתית נחרצת שמטרתה לצמצם פרקטיקות הפוגעות בביטחון הלאומי וביציבות הפיננסית.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.