בורסת קריפטו – ינואר 2026

כיצד לבחור בורסת קריפטו (Crypto Exchange)?

רכישת ביטקוין או איתריום בישראל הפכה למשימה מאתגרת בשנים האחרונות. בעוד שהטכנולוגיה מתקדמת, המערכת הבנקאית לעיתים מערימה קשיים על העברת כספים לבורסות קריפטו (Crypto Exchanges), והמשקיע הישראלי מוצא את עצמו מתלבט: האם להילחם עם הבנק כדי להעביר כסף לבינאנס? האם לשלם עמלות גבוהות אצל חלפן מקומי? או אולי לבחור בפתרון מפוקח ופשוט יותר?

מדריך זה עושה סדר בבלאגן. סקרנו את הפלטפורמות המובילות לרכישה ומסחר במטבעות דיגיטליים, והשווינו ביניהן על בסיס קלות ההפקדה (החסם העיקרי), עמלות, רגולציה וצורת הבעלות על המטבע.

השאלה הראשונה שאתם צריכים לשאול את עצמכם היא: "האם אני צריך את המטבע בארנק שלי?"

1. משקיעי "החזק" (HODL) ושימוש במטבע: אם אתם מתכננים להעביר ביטקוין לחברים, לקנות איתו מוצרים או לשמור אותו ב"ארנק קר" (Ledger/Trezor) לשנים רבות – אתם חייבים בורסת קריפטו אמיתית (כגון Bit2C או Binance) או פלטפורמה היברידית כמו eToro.
2. משקיעי "רווח" (Speculation): אם המטרה שלכם היא להרוויח מעליית הערך של הביטקוין מול הדולר, לגדר את התיק או לסחור בטווח הקצר – אין לכם צורך בארנק. במקרה זה, ברוקר מפוקח (כגון Plus500, Colmex Pro או Interactive Brokers) יהיה זול יותר, בטוח יותר, וקל יותר להפקדת כספים מהבנק.

דירוג בורסות ופלטפורמות קריפטו – מהדורת ינואר 2026

אזהרת סיכון: אין באישור שנותנת רשות ניירות ערך לניהול הזירה אישור לטיב המסחר בזירה או במכשירים הפיננסיים הנסחרים בזירה, או אישור כי מדובר באפיק השקעה בטוח או מומלץ.

> הערה: התנאים כפופים לשינויים. Plus500 ו-Colmex מציעות מסחר ב-CFD בלבד. ב-Binance ייתכנו קשיים בהפקדת שקלים מחשבונות בנק ישראלים.

סקירת בורסות ופלטפורמות מעמיקה

Colmex – לסוחרים טכניים ומקצוענים (MT4)

קולמקס פרו (Colmex) הוא ברוקר ותיק ופופולרי מאוד בקרב סוחרי יום (Day Traders) בישראל, המוכר בעיקר בזכות המסחר במניות בוול סטריט. בתחום הקריפטו, הברוקר מציע פתרון מצוין לסוחרים טכניים: מסחר בחוזי הפרשים (CFD) על המטבעות הגדולים באמצעות מערכת MetaTrader 4 (MT4) המיתולוגית – כלי שחסר ברוב הפלטפורמות המתחרות.

נכסים נתמכים: חוזים (CFDs) על המטבעות המובילים: ביטקוין (BTC), איתריום (ETH), לייטקוין (LTC), ריפל (XRP) ועוד.

רגולציה: מפוקחת באירופה על ידי CySEC (קפריסין) וכן בדרום אפריקה (FSCA). פעילותה בישראל מתבצעת תחת רישיונות אלו.

חווית שימוש: השילוב של מערכת MT4 מאפשר שימוש בגרפים מתקדמים, אינדיקטורים מותאמים אישית ואפילו רובוטי מסחר (Expert Advisors). בנוסף, ישנה אפליקציה קלילה יותר למי שמעדיף פשטות.

עמלות:

• ללא עמלת קנייה/מכירה: העלות מגולמת במרווח (Spread).
• עמלות המרה: הוגנות ביחס למתחרים.
• דמי אי-פעילות: קיימים אם החשבון רדום לזמן רב.

יתרונות:

• הפקדת שקלים (ILS): ניתן להפקיד באמצעות העברה בנקאית לחשבון נאמנות מקומי, מה שפותר את בעיית החסימות בבנקים.
• תמיכה מלאה בעברית ושירות לקוחות זמין.
• מערכת MT4 – יתרון עצום למנתחים טכניים.

חסרונות:

• מסחר ב-CFD בלבד – אין ארנק דיגיטלי ולא מחזיקים במטבע הפיזי.
• המגוון מצומצם למטבעות הגדולים בלבד (לא מתאים לציידי Altcoins קטנים).

הכי מתאים ל: סוחרים אקטיביים, משתמשי MetaTrader 4, ומי שמחפש ברוקר יציב עם שירות בעברית.

קרא את הסקירה המלאה שלנו על Colmex

Interactive Brokers – הדרך המוסדית והבטוחה

עבור משקיעים שחוששים מפריצות לבורסות קריפטו ("Not your keys, not your coins"), אינטראקטיב ברוקרס מציעה אלטרנטיבה מעניינת: חשיפה לביטקוין דרך מכשירים פיננסיים מפוקחים לחלוטין הנסחרים בוול סטריט, כגון תעודות סל (Spot ETFs) וחוזים עתידיים.

נכסים נתמכים: תעודות סל (כמו IBIT, FBTC), חוזים עתידיים (Bitcoin Futures), ומניות של חברות קריפטו (Coinbase, MicroStrategy).

רגולציה: מפוקחת על ידי ה-SEC וה-FCA. הכסף שלכם מבוטח (עד תקרה מסוימת) כנגד קריסת הברוקר – דבר שלא קיים בבורסות קריפטו רגילות.

חווית שימוש: מערכת מקצועית. מתאים למי שרוצה לראות את תיק הקריפטו שלו לצד תיק המניות באותו מקום.

עמלות:

• עמלות המסחר ב-ETFs ובמניות הן מהנמוכות בעולם (סנטים בודדים למניה).
• אין עמלות רשת (Gas Fees) ואין עמלות העברה בין ארנקים.

יתרונות:

• אין חשש מ"איבוד סיסמא" לארנק.
• הבנקים בישראל לא חוסמים העברות ל-Interactive Brokers (נחשב השקעה לגיטימית).
• המרת שקלים לדולרים בעמלות אפסיות.

חסרונות:

• לא ניתן למשוך את הביטקוין לארנק פרטי (ברוב סוגי החשבונות).
• מבחר מצומצם של מטבעות (בעיקר ביטקוין ואיתריום דרך תעודות).

הכי מתאים ל: משקיעים סולידיים, בעלי הון עצמי גבוה, ומי שרוצה חשיפה לביטקוין בתוך תיק השקעות מסורתי.

קרא את הסקירה המלאה שלנו על Interactive Brokers

Plus500 – מסחר מהיר ללא חסימות בנקאיות

Plus500 מציעה פתרון עוקף לבעיה הגדולה ביותר של הקריפטו בישראל: הבנקים. מכיוון שמדובר בחברה בעלת רישיון ישראלי (ISA)* הנסחרת בלונדון, הפקדת כספים אליה (באשראי או העברה) עוברת חלק, בניגוד להפקדות לבורסות זרות שנחסמות תדיר.

נכסים נתמכים: חוזים (CFDs) על ביטקוין, איתריום, סולאנה, קרדאנו, ומדד ה-Crypto 10 הבלעדי.

רגולציה: החברה הישראלית (Plus500IL) פועלת תחת פיקוח רשות ניירות ערך (ISA).

חווית שימוש: האפליקציה הקלה ביותר לתפעול בשוק. אין צורך לפתוח ארנק, לשמור Seed Phrase או לדאוג האם הרשת עמוסה. לוחצים "קנייה" והפוזיציה נפתחת.

עמלות:

• מודל "ללא עמלות" (0% Commission) – משלמים רק את המרווח (Spread).
• שימו לב לעמלות מימון לילה (Overnight) אם אתם מחזיקים פוזיציה לטווח ארוך.

יתרונות:

• רגולציה מקומית וניכוי מס במקור (יתרון עצום מול רשות המסים)*.
• אפשרות להרוויח גם כשהשוק יורד (Short).
• שירות לקוחות בעברית 24/7.

חסרונות:

• זהו לא ארנק – לא ניתן לקנות עם זה פיצה או להעביר לחבר.
• מסחר במינוף דורש הבנת סיכונים.

הכי מתאים ל: סוחרים שרוצים לנצל תנודות מחיר, ומשקיעים שרוצים להימנע מהבירוקרטיה של הבנקים ורשות המסים.

(1) הפעילות בזירה דורשת מיומנות, ידע והבנת הסיכונים ואינה מתאימה לכל אדם;
(2) פעילות ממונפת כרוכה בסיכון ממשי של אבדן מלוא כספי ההשקעה בתוך זמן קצר;
(3) החברה המפעילה זירה זו פועלת כצד נגדר לעסקאות איתך, ולכן היא המוכרת כשאתה קונה והיא
הקונה כשאתה מוכר.

קרא את הסקירה המלאה שלנו על Plus500

Binance (בייננס) – הבורסה הגדולה בעולם

אי אפשר לדבר על קריפטו בלי להזכיר את בייננס. זוהי הבורסה הגדולה בעולם בנפח מסחר, המציעה את המגוון הרחב ביותר של מטבעות ושירותים (כגון Staking ו-Earn).

נכסים נתמכים: מעל 600 מטבעות דיגיטליים, כולל פרויקטים חדשים וקטנים (Altcoins).

רגולציה: בייננס אינה מפוקחת בישראל. בעבר פעלה ללא מטה מרכזי ברור, אך כיום היא מחזיקה ברישיונות במספר מדינות באירופה ובמפרץ.

חווית שימוש: מערכת עמוסה באפשרויות שיכולה לבלבל מתחילים (P2P, Futures, Earn, Launchpad).

עמלות:

• עמלות מסחר נמוכות מאוד (0.1% ומטה).
• המלכוד: עמלות ההפקדה בכרטיס אשראי ישראלי יכולות להגיע ל-2%-3%, ושער ההמרה בשקלים לעיתים גרוע.

יתרונות:

• המבחר הגדול ביותר של מטבעות.
• נזילות אינסופית – ניתן לקנות ולמכור בכל סכום בשניות.

חסרונות:

• החסם הבנקאי: בנקים רבים בישראל חוסמים העברות ישירות לבייננס.
• מיסוי: עליכם להפיק דוח מורכב (אלפי שורות אקסל) ולדווח לרשות המסים עצמאית. הבנקים בישראל לעיתים מסרבים לקבל כספים חזרה מבייננס.

הכי מתאים ל: משקיעי קריפטו "כבדים" שחייבים גישה לאלטקוינס (מטבעות קטנים) ויודעים להתנהל מול הבנקים.

קרא את הסקירה המלאה שלנו על Binance

המדריך למשקיע: איך מתחילים לסחור בבורסת קריפטו?

1. פתיחת חשבון ואימות (KYC):
   בכל בורסה מפוקחת (וגם ברוב הלא-מפוקחות כיום) תדרשו לצלם תעודת זהות וסלפי. זהו סטנדרט עולמי למניעת הלבנת הון. ב-Colmex Pro או Plus500 האימות מהיר מאוד (דקות). בבורסות ישראליות מקומיות (כמו Bit2C) זה עשוי לקחת מעט יותר זמן.
   
2. הפקדת שקלים (השלב הקריטי):
   • בברוקרים (Colmex Pro/Plus500/IBKR): מבצעים העברה בנקאית רגילה או משתמשים באשראי. זה עובר חלק כי זה גוף פיננסי מוכר ומפוקח, ולרובם יש חשבונות בנק בישראל לקליטת הכספים.
   • בבורסות גלובליות (Binance): ייתכן שתצטרכו להשתמש בשירותי צד ג' (כמו Simplex) שגובים עמלות גבוהות, או לקנות בשיטת P2P (עמית לעמית) שדורשת זהירות מהונאות.
     
3. קנייה ומסחר:
   • Market Order: קנייה מיידית במחיר השוק הנוכחי.
   • Limit Order: קביעת מחיר עתידי בו תרצו לקנות. כלי זה זמין בכל הפלטפורמות שסקרנו.
     
4. אבטחה:
   אם קניתם מטבע בבורסה (Exchange), מומלץ לא להשאיר אותו שם ("Hot Wallet") אלא להעביר אותו לארנק פרטי ("Cold Wallet"). בברוקרים (CFD) כמו Colmex Pro או Plus500, אין צורך בכך כי הנכס הוא חוזה פיננסי.

רגולציה ומיסוי על בורסות קריפטו בישראל

המצב המשפטי בישראל מורכב וחשוב להכירו:

• הלבנת הון (צו איסור הלבנת הון): הבנקים בישראל כפופים לרגולציה מחמירה. הם נוטים לסרב לקבל כספים שמקורם בבורסות קריפטו שאינן מפוקחות. לכן, סוחרים רבים מעדיפים ברוקרים מפוקחים (כמו Colmex Pro/Plus500/IBKR) שהכסף מהם מתקבל בבנק ללא שאלות.
  
  
• מס רווח הון: קריפטו חייב במס של 25% על הרווח הריאלי.
  
  
• אירוע מס: החלפת ביטקוין באיתריום נחשבת "מכירה" ו"קנייה" וחייבת בדיווח מס, גם אם לא נפגשתם עם שקל/דולר. בברוקרים של CFD, אירוע המס קורה רק כשסוגרים את הפוזיציה, מה שמפשט את הדיווח.

שאלות נפוצות (FAQ)

מהי בורסת הקריפטו הכי זולה לישראלים?

מבחינת עמלות מסחר נטו, בייננס (Binance) זולה מאוד. אבל כשמשקללים את עמלות ההפקדה (סליקה באשראי) ועמלות המשיכה לשקלים, הפער מצטמצם. ברוקרים כמו Colmex Pro או IBKR מציעים פתרון זול יותר להעברת הכסף עצמו (הפקדה בשקלים).

האם בטוח להשאיר כסף בבורסה?

ההיסטוריה מלמדת שלא. בורסות קריפטו אינן בנקים. אם בחרתם בבורסה, משכו את המטבעות לארנק קר. בברוקרים מפוקחים (כמו Colmex Pro או IBKR) הכסף מוחזק בחשבונות נאמנות נפרדים ויש פיקוח רגולטורי הדוק יותר.

איך מושכים רווחים לחשבון הבנק?

זו "שאלת המיליון". מבורסות ישראליות או ברוקרים מפוקחים (Colmex Pro, Plus500) – עושים העברה בנקאית והבנק מקבל אותה. מבורסות בינלאומיות (Binance) – הבנק עלול לדרוש אישורי רו"ח והוכחות מקור הכסף ("נתיב הכסף").

סקירות פופולריות נוספות

• סקירה מלאה של Interactive Brokers
• סקירה מלאה של Plus500
• סקירה מלאה של Colmex

מדריכים פופולריים נוספים

• ברוקרים של CFDs (חוזי הפרשים)
• ברוקרים של מסחר מט"ח