ברבעון השלישי של 2024, Fidelity National Information Services Inc. (FIS) הציגה ביצועים פיננסיים חזקים, והכריזה על עלייה של 4% בהכנסות המותאמות ועלייה משמעותית ברווח למניה (EPS) המותאם ב-13% לעומת השנה שעברה ל-1.40 דולר. החברה דיווחה גם על שולי EBITDA מותאם של 41.3%.
במהלך שיחת הרווחים, המנכ"לית סטפני פריס וסמנכ"ל הכספים ג'יימס קהו סקרו את הישגי החברה, כולל הרכישה המוצלחת של Dragonfly Technologies, תנופת מכירות חזקה בפתרונות בנקאות ליבה ופתרונות דיגיטליים, ושותפויות אסטרטגיות עם EverBank ו-Commerce Bank. FIS הפגינה גם מחויבות לבעלי המניות על ידי החזרת 700 מיליון דולר באמצעות רכישות חוזרות ודיבידנדים ואישרה מחדש את תוכנית רכישת המניות בסך 4 מיליארד דולר. החברה העלתה את תחזית ההכנסות וה-EBITDA לשנה המלאה בשל התחזית הבטוחה שלה וצופה המשך צמיחה במגזרים.
נקודות עיקריות
- צמיחה בהכנסות מותאמות של 4% ושולי EBITDA מותאם של 41.3%.
- הרווח למניה המותאם עלה ל-1.40 דולר, עלייה של 13% לעומת השנה שעברה.
- 700 מיליון דולר הוחזרו לבעלי המניות באמצעות רכישות חוזרות ודיבידנדים.
- רכישת Dragonfly Technologies הושלמה כדי לחזק את ההצעות הדיגיטליות.
- נוצרו שותפויות משמעותיות עם EverBank ו-Commerce Bank.
- הועלתה תחזית ההכנסות וה-EBITDA לשנה המלאה; תחזית הרווח למניה המותאם הועלתה ל-5.15 עד 5.20 דולר.
- אושרה מחדש תוכנית רכישת מניות בסך 4 מיליארד דולר.
תחזית החברה
- FIS צופה להגיע לקצה העליון של יעד צמיחת ההכנסות בשוקי ההון של 6.5% עד 7%.
- צמיחת מגזר הבנקאות צפויה להיות בחלק התחתון עד האמצע של טווח התחזית.
- רכישת Dragonfly צפויה לתרום פחות מ-10 מיליון דולר להכנסות ברבעון הרביעי, אך אסטרטגית לצמיחה עתידית.
- ההנהלה בטוחה ביכולתה להניב תשואות חזקות לבעלי המניות בעתיד.
נקודות שליליות
- הכנסות חד-פעמיות ירדו ב-24% בשל הכנסות גבוהות מסיוע במגפה בשנה הקודמת.
- הבנקאות צפויה להגיע לחלק התחתון עד האמצע של טווח התחזית שלה.
נקודות חיוביות
- ההכנסות החוזרות האיצו ל-6%.
- הכנסות משירותים מקצועיים עלו ב-10% לעומת השנה שעברה.
- צמיחת הכנסות מותאמת בשוקי ההון של 7%, עם שיפור של 90 נקודות בסיס בשולי EBITDA מותאם.
החמצות
- למרות הביצועים הכוללים החזקים, צמיחת מגזר הבנקאות עשויה לא להגיע לקצה העליון של התחזית.
נקודות בולטות מהשאלות והתשובות
- אסטרטגיית מגזר הבנקאות מתמקדת במיצוב תחרותי וניצול חבילת מוצרים מהשורה הראשונה.
- הציפיות לצמיחת פתרונות הבנקאות ב-2025 הן בין 3.5% ל-4.5%.
- שוקי ההון צפויים לצמוח ב-7.5% עד 8.5% ב-2025.
- מתוכננות רכישות קטנות משלימות לשיפור הצמיחה בתשלומים דיגיטליים והלוואות מסחריות.
- שיעור המס צפוי לרדת בשנה הבאה ללא סיכונים משמעותיים משינויי מס בינלאומיים.
- תנופה חזקה בחתימות בנקאות ליבה, במיוחד עם בנקים קטנים יותר.
- ביצועים חיוביים בהכנסות מהון מ-Worldpay, עם תחזית צמיחה של 7.5% עד 9.5% ל-2024.
- לא נרדפות רכישות גדולות; יעד המינוף נשמר על 2.8 פעמים.
FIS מיצבה את עצמה לעתיד מבטיח עם היוזמות האסטרטגיות והמשמעת הפיננסית שלה. החברה ממשיכה לנווט בנוף השירותים הפיננסיים הדינמי עם התמקדות בצמיחה וערך לבעלי המניות. הביטחון של ההנהלה באסטרטגיה ובתחזית הפיננסית של החברה מציב טון חיובי לרבעונים הקרובים.
תובנות InvestingPro
הביצועים החזקים של FIS ברבעון השלישי מתיישרים עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. צמיחת ההכנסות המותאמות של החברה ב-4% והרווח למניה המותאם המוגדל של 1.40 דולר משקפים באופן חיובי את בריאותה הפיננסית. זה נתמך עוד יותר על ידי נתוני InvestingPro המראים שווי שוק חזק של 48.76 מיליארד דולר והכנסות של 9,957 מיליון דולר ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024.
המחויבות של החברה לתשואות לבעלי המניות, כפי שמוכח על ידי 700 מיליון הדולר שהוחזרו באמצעות רכישות חוזרות ודיבידנדים, מחוזקת על ידי טיפ של InvestingPro המציין כי FIS "שמרה על תשלומי דיבידנדים במשך 22 שנים רצופות." מחויבות ארוכת טווח זו לדיבידנדים מדגישה את היציבות הפיננסית של החברה ואת המדיניות הידידותית לבעלי המניות.
טיפ נוסף של InvestingPro מדגיש כי "ההנהלה רכשה בחזרה מניות באופן אגרסיבי," מה שמתיישר עם האישור מחדש של FIS לתוכנית רכישת המניות בסך 4 מיליארד דולר. אסטרטגיית הרכישה החוזרת האגרסיבית הזו, יחד עם היסטוריית הדיבידנדים של החברה, מדגימה התמקדות חזקה ביצירת ערך לבעלי המניות.
התחזית המוגדלת לשנה המלאה להכנסות ול-EBITDA עקבית עם טיפ של InvestingPro הקובע כי "הרווח הנקי צפוי לגדול השנה." תחזית חיובית זו נתמכת עוד יותר על ידי התשואה הכוללת של מחיר החברה מתחילת השנה של 51.46% נכון לנתונים האחרונים.
כדאי לציין ש-InvestingPro מציע 13 טיפים נוספים עבור FIS, המספקים למשקיעים ניתוח מקיף של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה. תובנות אלה יכולות להיות בעלות ערך במיוחד עבור אלה המחפשים לקבל החלטות השקעה מושכלות המבוססות על טווח רחב יותר של מדדים פיננסיים וניתוח מומחים.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.