מחקר חדש שנערך על ידי Empower, חברת שירותים פיננסיים מובילה, חושף כי רק 37% מהאמריקאים רואים את עצמם כמצליחים פיננסית כיום, אך 58% מאמינים שהם יכולים להשיג הצלחה פיננסית במהלך חייהם. המשכורת השנתית הממוצעת הנחשבת למוצלחת על ידי המשיבים היא 270,000 דולר, עם יעד הון נקי של 5.3 מיליון דולר.
המחקר מציע כי אמריקאים מעריכים אושר כסמן העיקרי להצלחה פיננסית, כאשר 59% מעדיפים את היכולת להוציא כסף על חוויות ותחביבים משמחים. המחקר גם מדגיש את "גורם הארבעה", כאשר 84% מציינים עבודה קשה, 65% כישרון, 55% יצירת קשרים, ו-51% מזל ונסיבות כמרכיבים מרכזיים של הצלחה. עבור אלה המרוויחים מעל 100,000 דולר, האמונה בעבודה קשה עולה ל-40%.
רבקה ריקרט, ראש התקשורת ב-Empower, מציינת כי אנשים רואים הצלחה פיננסית כשילוב של זכות ומזל, עם בחירות כסף חכם ומשמעת בליבה. למרות האופטימיות הזו, כמעט מחצית מהאמריקאים מרגישים שהם עלולים לעולם לא להגיע לרמת ההצלחה הרצויה להם, ורק מחצית מאמינים שיהיו במצב פיננסי טוב יותר מהוריהם.
הכלכלה, חוסר יציבות בהכנסה, וחוסר בידע פיננסי נתפסים כמחסומים משמעותיים להצלחה, כאשר 35% מאשימים את הכלכלה ו-30% מציינים חוסר יציבות בהכנסה. קביעת יעדים פיננסיים ברורים, הימנעות מדחיינות, והתגברות על חובות נחשבים גם הם כקריטיים להשגת הצלחה.
הדורות הצעירים יותר נשארים האופטימיים ביותר, כאשר 71% מדור ה-Z ו-70% מהמילניאלס מצפים להשיג הצלחה פיננסית, לעומת 53% מדור ה-X ו-45% מדור הבייבי בומרס. הישגים מוחשיים כמו תשלום חשבונות בזמן, בעלות על בית, ויכולת לממן נסיעות הם סמנים מרכזיים להצלחה עבור רבים.
המחקר גם מוצא כי קיום תכנית פיננסית, תרומה לחסכונות פנסיה, והשקעה במניות סטוק נחשבים לצעדים חשובים לקראת הצלחה פיננסית גדולה יותר. אחד מכל שלושה אנשים מעריך מאוד ייעוץ פיננסי טוב.
הדוח של Empower, "סוד ההצלחה", חושף עוד כי עבודה משתלמת, חסכונות, ובחירות השקעה חכמות נחשבים לדרכים הבטוחות ביותר להצלחה. הדוח גם נוגע בלחצים חברתיים, הבדלים בין-דוריים, וחשיבות הרווחה הפיזית בהקשר של הצלחה פיננסית.
המחקר, שנערך על ידי Morning Consult, סקר 2,203 מבוגרים אמריקאים ומשוקלל להיות מייצג ברמה הלאומית. Empower עומדת כספקית מובילה בתכנון פיננסי ושירותי פרישה, מנהלת כ-1.8 טריליון דולר בנכסים עבור 19 מיליון משקיעים. לתובנות מפורטות יותר, ניתן לגשת לדוח המלא "סוד ההצלחה" ב-The Currency™, פלטפורמת התוכן של Empower.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.