טורונטו - מנולייף פייננשל קורפוריישן (TSX:MFC) השלימה עסקת ביטוח משנה עם Reinsurance Group of America (NYSE:RGA), הכוללת שני מקטעים מתיק הטיפול לטווח ארוך (LTC) הוותיק שלה. העסקה, שתיכנס לתוקף ב-1 בינואר 2025, מסמנת את השלב השני באסטרטגיה של החברה לביטוח משנה של תיק ה-LTC שלה, הכולל בלוקים בוגרים וצעירים יותר של עסקים. המהלך מגיע כאשר מנולייף, המוערכת כיום ב-53.5 ביליון $, מדגימה חוסן פיננסי חזק עם ציון Piotroski מושלם של 9, על פי נתוני InvestingPro.
נשיא ומנכ"ל מנולייף, רוי גורי, התייחס לעסקה ואמר כי היא מדגישה את מחויבות החברה להגדלת ערך לבעלי המניות ומיקוד מחדש אסטרטגי של התיק שלה לכיוון תחומים עם תשואות גבוהות יותר וסיכון מופחת. הוא גם ציין כי ההשלמה המוצלחת של העסקה משמשת כצוואה לאיתנות של עתודות ה-LTC וההנחות של מנולייף.
מנולייף, ספקית שירותים פיננסיים בינלאומית מובילה עם מטה עולמי בטורונטו, מציעה מגוון של שירותי ייעוץ פיננסי, ביטוח, וניהול נכסים ועושר. החברה פועלת תחת המותג מנולייף בקנדה, אסיה ואירופה, וכ-John Hancock בארצות הברית, ומשרתת מעל 35 מיליון לקוחות ברחבי העולם. נכון לסוף 2023, מנולייף מעסיקה יותר מ-38,000 עובדים ועובדת עם מעל 98,000 מורשים דרך שותפי הפצה שונים. העמדה החזקה של החברה בשוק משתקפת בתשואת מנית סטוק מרשימה של 47% בשנה האחרונה וצמיחה עקבית בדיבידנד, כאשר העלתה דיבידנדים במשך 11 שנים רצופות. ניתוח InvestingPro מציע כי המנית סטוק נסחרת כעת מתחת לשווי ההוגן שלה, עם 8 תובנות בלעדיות נוספות הזמינות למנויים.
הפרטים הפיננסיים של עסקת ביטוח המשנה לא נחשפו בהודעה לעיתונות. חדשות אלו מגיעות בעקבות ההכרזה הראשונית ב-20 בנובמבר 2024, שם מידע נוסף על העסקה הועמד לרשות הציבור דרך הודעה לעיתונות, שקופיות מצגת ושידור אינטרנטי.
השלמת הסדר ביטוח המשנה הזה עם RGA היא חלק מהאסטרטגיה העסקית הרחבה יותר של מנולייף, שמטרתה לייעל את תיק הביטוח שלה ולחזק את מצבה הכספי. נסחרת במכפיל רווח של 15.6 עם תשואת דיבידנד בריאה של 3.7%, מנולייף שומרת על יסודות חזקים. מידע זה מבוסס על הצהרה בהודעה לעיתונות של מנולייף פייננשל קורפוריישן ונתוני InvestingPro, שם מנויים יכולים לגשת לדוח המחקר המקיף של Pro לתובנות עמוקות יותר לגבי הערכת השווי ותחזיות הצמיחה של החברה.
בחדשות אחרות לאחרונה, מנולייף פייננשל קורפוריישן דיווחה על צמיחה משמעותית בתוצאות הכספיות לרבעון השלישי של 2024, בעיקר בזכות ביצועים חזקים באסיה ותרומות מוצקות ממגזר ניהול נכסים ועושר הגלובלי שלה. החברה ראתה עלייה משמעותית במכירות פרמיה שנתית שוות ערך, ברווח הליבה ובערך העסקים החדשים. למרות השפעות שליליות מסוימות מעדכוני מודלים אקטואריים ותנאי שוק גלובלי, מנולייף פייננשל שמרה על תשואת הון ליבה חזקה ומאזן בריא.
מכירות ה-APE של החברה עלו ב-40%, עם זינוק של 64% באסיה, ורווחי הליבה עלו ב-4%. ערך העסקים החדשים גדל ב-39%, והחברה ייצרה מעל 12 ביליון $ בתזרימים נטו, עם 5 ביליון $ מ-Global WAM ברבעון השלישי. החברה גם השיקה יוזמות דיגיטליות, בשם GenAI, לשיפור חווית הלקוח והחזירה כמעט 5 ביליון $ לבעלי המניות בשנה האחרונה.
עם זאת, החברה התמודדה עם אתגרים, כולל ירידה של 20% במכירות APE בקנדה וירידה של 8% ברווחי הליבה במגזר ארה"ב. למרות אתגרים אלה, החברה צופה שיפור מתמשך בביצועי הון בעלים פרטי ומכוונת להשיג תשואת הון ליבה של 16.3%, בהתאם ליעדים לטווח הבינוני. אלו הן התפתחויות אחרונות, ויהיה מעניין לראות כיצד גורמים אלה ישפיעו על ביצועי החברה ברבעונים הקרובים.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.