אמבק מדווחת על רבעון מעורב עם צמיחה בפרמיות והפסד נקי

ניו יורק - אמבק פיננשל גרופ, אינק. (NYSE: AMBC), חברת אחזקות פיננסיות, דיווחה על תוצאותיה לרבעון השלישי, תוך הדגשת צמיחה משמעותית בסך ייצור הפרמיות בתחום הרכוש והתאונות (P&C) למרות הפסד נקי בתקופה.

החברה חוותה עלייה של 86% בסך ייצור הפרמיות ב-P&C בהשוואה לרבעון השלישי של 2023, שהסתכם ב-260 מיליון $. עם זאת, אמבק דיווחה על הפסד נקי של 28 מיליון $, או 0.63 $ למניה מדוללת, והפסד נקי מתואם של 19 מיליון $, או 0.46 $ למניה מדוללת. ההפסדים יוחסו לכ-20 מיליון $ בעלויות עסקה והוצאות ריבית לטווח קצר הקשורות לרכישות.

מגזר הפצת הביטוח של אמבק, Cirrata, ייצר הכנסות כוללות של 24 מיליון $, עלייה של 64% לעומת השנה הקודמת. בנוסף, מגזר ביטוח ה-P&C המיוחד, Everspan, שיפר את היחס המשולב שלו ב-600 נקודות בסיס ל-100.5% וראה את הכנסותיו הכוללות גדלות ב-158% ל-40 מיליון $, בחלקו בשל רווח של 7.5 מיליון $ ממכירת CNIC.

קלוד לבלאן, נשיא ומנכ"ל, הביע שביעות רצון ממגמת החיתום ב-Everspan ומרכישת Beat Capital Partners על ידי החברה. הוא צופה כי עסקי ההפצה יעברו את רף ה-1 ביליון $ של פרמיות שהושמו ב-2025. לבלאן ציין גם את תמיכת בעלי המניות במכירת עסקי הערבות הפיננסית המורשת של אמבק, כאשר אישור ה-Wisconsin OCI צפוי להתקבל בסוף השנה הזו או בתחילת השנה הבאה.

מכירת עסקי הערבות הפיננסית המורשת היא חלק מהאסטרטגיה של אמבק להפוך לזכיינות P&C טהורה. הדירקטוריון אישר האצה של תוכנית רכישה חוזרת של מניות בסך 50 מיליון $ שהוכרזה קודם לכן, אשר תחל באופן מיידי.

המצב הכספי של אמבק כולל נכסים נטו של 147 מיליון $ ברמת חברת האחזקות, עם מזומנים וניירות ערך נזילים בסך 97 מיליון $. ההון העצמי של החברה עמד על 1.47 ביליון $ נכון ל-30 בספטמבר 2024, או 30.89 $ למניה, עלייה מ-1.37 ביליון $ או 30.25 $ למניה נכון ל-30 ביוני 2024.

החברה מתכננת לדון בתוצאות הרבעון השלישי שלה במהלך שיחת ועידה ב-13 בנובמבר 2024. מאמר זה מבוסס על הודעה לעיתונות מאמבק פיננשל גרופ, אינק.

"בחדשות אחרות לאחרונה, אמבק פיננשל גרופ הכריזה על תוצאותיה לרבעון השני של 2024, מדווחת על הפסד נקי של פחות ממיליון $, רווח נקי מתואם של 8 מיליון $, ו-EBITDA מאוחד של 27 מיליון $. החברה גם עומדת למכור את עסקי הערבות הפיננסית שלה, מהלך שצפוי להגדיל את הרווחים במזומן בתוך שנה עד שנתיים הקרובות. התפתחות זו, יחד עם התחלת תוכנית רכישה חוזרת של מניות בסכום של עד 50 מיליון $, השפיעה על Roth/MKM לשדרג את מניית אמבק מניטרלי לקנייה.

בנוסף, השינויים האסטרטגיים של החברה כוללים את מכירת פעילות החיתום שנחשבת לא חיונית לאסטרטגיה הליבה שלה. שינויים אלה צפויים לעורר עניין משקיעים. יתר על כן, אמבק השלימה את רכישת Beat Capital, ממצבת אותה כשחקנית משמעותית בסקטור הפצת הביטוח עם פרמיה צפויה של 1.4 ביליון $ ל-2024.

התפתחויות אחרונות אלה מסמנות את המעבר של אמבק לחברת P&C מיוחדת, המכוונת לצמיחה בעסקי הפצת הביטוח שלה וערך נוסף לבעלי המניות. מגזר הערבות הפיננסית המורשת ייצר רווח נקי של 11 מיליון $, שיפור ניכר משנה שעברה. זה, יחד עם רמת מחיר המניה הנוכחית של החברה, מצביע על הפוטנציאל שלה להצלחה עתידית בשוק תחרותי."

תובנות InvestingPro

כדי להשלים את תוצאות הרבעון השלישי של אמבק פיננשל גרופ, נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף למשקיעים. למרות ההפסד הנקי המדווח, המדדים הפיננסיים של אמבק חושפים כמה היבטים חיוביים. יחס ה-P/E של החברה עומד על 7.05 נמוך, מה שמרמז כי המניה עשויה להיות מוערכת בחסר ביחס לרווחיה. זה נתמך עוד יותר על ידי יחס המחיר לערך המאזני של 0.41, המצביע על כך שהמניה נסחרת מתחת לערך המאזני שלה.

טיפ מ-InvestingPro מדגיש כי אמבק צפויה להיות רווחית השנה, מה שמתיישר עם המהלכים האסטרטגיים של החברה, כולל מכירת עסקי הערבות הפיננסית המורשת והתמקדות בזכיינות ה-P&C שלה. ציפייה זו לרווחיות יכולה להיות סימן חיובי למשקיעים המסתכלים מעבר לתוצאות הרבעון הנוכחי.

צמיחת ההכנסות של החברה ראויה לציון, עם עלייה של 51.67% בהכנסות הרבעוניות נכון לרבעון השני של 2024. צמיחה חזקה זו עקבית עם העלייה המדווחת של 86% בסך ייצור הפרמיות ב-P&C שהוזכרה במאמר. בנוסף, לאמבק יש מרג'ין רווח גולמי חזק של 97.34% ב-12 החודשים האחרונים, המשקף פעילות יעילה בעסקי הליבה שלה.

ראוי לציין כי בעוד שאמבק התמודדה עם אתגרים, כולל ירידה משמעותית במחיר המניה במהלך ששת החודשים האחרונים (טיפ נוסף מ-InvestingPro), היוזמות האסטרטגיות של החברה והמדדים התפעוליים המשתפרים עשויים למצב אותה לצמיחה עתידית. משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר יכולים למצוא 7 טיפים נוספים מ-InvestingPro עבור אמבק פיננשל גרופ, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית והמיקום בשוק של החברה.

מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.