BMO Capital Markets עדכנה את הניתוח שלה לגבי Travelers Companies Inc. (NYSE: TRV), והעלתה את מחיר היעד ל-270.00 דולר מהמחיר הקודם של 233.00 דולר.
החברה שמרה על דירוג Outperform למניית ענקית הביטוח.
ההתאמה במחיר היעד מגיעה עם פרספקטיבה על ביצועי מגזר הקווים האישיים של החברה ביחס לממוצעים ההיסטוריים שלה ולמתחרים.
הניתוח של BMO Capital מציע כי הקווים האישיים של Travelers צפויים להיות נמוכים מהממוצעים העשר-שנתיים שלהם ב-110 נקודות בסיס בשנת 2024 וב-40 נקודות בסיס בשנת 2025.
למרות תת-הביצוע הצפוי הזה, התחזית ל-Travelers חיובית יותר בהשוואה למתחרה שלה, Hartford Financial Services Group Inc. (HIG). לפי האנליסט, Hartford צפויה לעבור את הממוצעים העשר-שנתיים שלה בשיעור משמעותי - 610 נקודות בסיס ב-2024 ו-190 נקודות בסיס ב-2025.
בחדשות אחרות לאחרונה, Travelers Companies Inc. ראתה מספר התאמות ביעדי המניות בעקבות דוח רווחים חזק לרבעון השלישי. JMP Securities ו-Keefe, Bruyette & Woods (KBW) העלו את מחירי היעד שלהם ל-273 דולר, בעוד Roth/MKM העלתה את היעד ל-300 דולר. Deutsche Bank ו-RBC Capital גם התאימו את היעדים שלהם ל-277 דולר ו-273 דולר בהתאמה.
העלאות יעדי המניות הושפעו ממספר גורמים, כולל יחסי הפסד ליבה נמוכים יותר, שחרורי רזרבות גדולים יותר, וביצועים רבעוניים חזקים. למרות שהתמודדה עם הפסדי אסון בסך 939 מיליון דולר לפני מס בשל הוריקן הלן, Travelers השיגה החזר הון ליבה של 16.6% וראתה פרמיות נטו שיא של 10.7 ביליון דולר, המסמנות עלייה של 10% בהשוואה לשנה שעברה.
החברה גם צופה הכנסות השקעה חזקות לרבעון הרביעי של 2024 ו-2025, עם תחזית רווחים של כ-2.9 ביליון דולר ל-2025. עם זאת, Travelers דיווחה על ירידה קלה בסך הפרמיות החדשות לרכב וירידה מכוונת בפרמיות חדשות לבעלי בתים, במיוחד באזורים בעלי סיכון גבוה.
תובנות InvestingPro
בהמשך לתחזית האופטימית של BMO Capital Markets לגבי Travelers Companies Inc. (NYSE:TRV), נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף למצב הפיננסי וביצועי השוק של החברה.
ל-Travelers יש ציון Piotroski מושלם של 9, המצביע על יציבות פיננסית חזקה ויעילות תפעולית. זה מתיישב היטב עם דירוג ה-Outperform ומחיר היעד המוגדל של BMO. יחס ה-P/E של החברה העומד על 13.15 מרמז כי היא עשויה להיות מוערכת בחסר ביחס לפוטנציאל הרווחים שלה, במיוחד בהתחשב בצמיחת ההכנסות המרשימה של 13.15% ב-12 החודשים האחרונים.
טיפים של InvestingPro מדגישים ש-Travelers העלתה את הדיבידנד שלה במשך 19 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות להחזרים לבעלי המניות המשלימה את מעמדה החזק בשוק. מניית החברה גם הראתה מומנטום משמעותי, עם תשואה כוללת של 63.85% במחיר במהלך השנה האחרונה וכרגע נסחרת קרוב לשיא של 52 שבועות.
תובנות אלו תומכות בעמדה החיובית של BMO לגבי Travelers, גם לאור תת-הביצוע הצפוי בקווים האישיים. החוזק הפיננסי הכולל וביצועי השוק של החברה מרמזים כי היא עשויה להיות ממוקמת היטב להתמודדות עם אתגרים במגזרים ספציפיים.
עבור משקיעים המחפשים צלילה עמוקה יותר לתחזיות של Travelers, InvestingPro מציע 14 טיפים נוספים, המספקים מבט מקיף על הפוטנציאל של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.