ביום שלישי, BTIG אישרה דירוג קנייה למניית Synchrony Financial (NYSE:SYF) עם מחיר יעד יציב של 60.00 דולר. החברה ציינה את הפרסום המוקדם של נתוני אוגוסט החודשיים של Synchrony, שהיו בהתאמה להצגה שלה בכנס שירותים פיננסיים ביום שני. הנתונים חשפו מגמות טובות מהצפוי עבור הפסדי אשראי וצמיחה יציבה בשיעור חד-ספרתי בינוני בהלוואות בהשוואה לשנה שעברה.
האנליסט ציין כי שיעור המחיקות נטו של Synchrony ירד ל-5.7%, ירידה של 60 נקודות בסיס בהשוואה לחודש הקודם, בהתאמה לתחזית ההפסדים ארוכת הטווח של החברה של 5.5-6.0%. השיפור בהפסדים היה גדול מהצפוי ובא בעקבות ירידה של 30 נקודות בסיס בפיגורים של 30+ ימים מפברואר למרץ 2024.
עם זאת, מאז מרץ, רמות הפיגורים נשארו יחסית יציבות, מה שמרמז כי ייתכן שלא יהיו שיפורים נוספים בהפסדים, אם כי הרמות הנוכחיות נמצאות בטווח הציפיות ארוכות הטווח של Synchrony.
יתר על כן, פתיחות החשבונות של Synchrony מהמחצית השנייה של 2023 מדווחות כמתפקדות טוב יותר מאלו של 2018. זה עשוי להצביע על מגמה חיובית לטווח הארוך עבור החברה. במהלך השידור באינטרנט, Synchrony סיפקה גם תובנות לגבי ביצועי המכירות, וחזתה "מכירות חד-ספרתיות נמוכות" לשארית 2024.
Synchrony הדגישה האטה בהוצאות הצרכנים בקטגוריות שיקול דעת כמו בית ורכב, וכן בבריאות ורווחה, שבדרך כלל חווה ביקוש יציב יותר. למרות תצפיות אלה, הנתונים הפיננסיים של החברה לאוגוסט מצביעים על תחזית יציבה, כאשר הפסדי האשראי וצמיחת ההלוואות נשארים בטווחים הצפויים.
בחדשות אחרות לאחרונה, Synchrony Financial דיווחה על תוצאות חזקות ברבעון השני, עם רווח נקי של 643 מיליון דולר, המשקף 1.55 דולר למניה מדוללת. החברה ציינה גם עלייה של 7.9% בסך הלוואות לקבל, שהגיעו ל-102 מיליארד דולר, ועלייה של 13% בהכנסות נטו, שהסתכמו ב-3.7 מיליארד דולר.
בנוסף, Synchrony Financial הנפיקה אגרות חוב בכירות בסך 750 מיליון דולר לפירעון ב-2030, הנושאות ריבית קבועה-צפה של 5.935%, מהלך שבוצע במסגרת הסכם חיתום עם Barclays Capital Inc., BofA Securities, Inc., ו-Mizuho Securities USA LLC, בין היתר.
יתרה מזאת, Synchrony Financial הייתה שקופה לגבי סטטיסטיקות המחיקות והפיגורים החודשיות שלה, ומספקת נתונים אלה לתקופות שהסתיימו ביולי ואוגוסט 2024. סטטיסטיקות אלה נחשבות למדדים חיוניים של בריאות פיננסית בתעשיית ההלוואות ונמצאות תחת מעקב צמוד של משקיעים ואנליסטים.
בנימה זהירה, החברה ראתה עלייה בשיעורי הפיגורים ושיעורי המחיקות נטו בהשוואה לשנה הקודמת. עם זאת, Synchrony Financial הוסיפה 5.1 מיליון חשבונות חדשים וגדלה במספר החשבונות הפעילים הממוצע ב-2%. החברה צופה רווח למניה מדולל במלואו בין 7.60 ל-7.80 דולר לשנה המלאה. אלה בין ההתפתחויות האחרונות עבור Synchrony Financial.
תובנות InvestingPro
כאשר Synchrony Financial (NYSE:SYF) מציגה מגמות מבטיחות בהפסדי אשראי וצמיחת הלוואות, נתוני InvestingPro מעשירים עוד יותר את התחזית למשקיעים. עם שווי שוק של 19.04 מיליארד דולר, Synchrony נסחרת ביחס מחיר-רווח (P/E) נמוך של 6.79, שהוא אף אטרקטיבי יותר כאשר מתואם ל-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024, ועומד על 5.94. יחס הרווח הנמוך הזה מלווה ביחס PEG של 0.22, המצביע על הערכת חסר פוטנציאלית ביחס לצמיחת הרווחים בטווח הקרוב.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Synchrony נסחרת ביחס P/E נמוך ביחס לצמיחת הרווחים בטווח הקרוב ושומרת על מכפיל רווחים נמוך, מה שעשוי למשוך משקיעי ערך. בנוסף, החברה הראתה תשואה גבוהה במהלך השנה האחרונה עם תשואה כוללת של 58.13%, המאותתת על ביצועים חזקים עבור בעלי המניות. גורמים אלה, בשילוב עם תשלום דיבידנד עקבי במשך 9 שנים רצופות ותשואת דיבידנד נוכחית של 2.08%, מצביעים על פרופיל פיננסי חזק שעשוי להיות אטרקטיבי הן למשקיעים ממוקדי צמיחה והן למשקיעים ממוקדי הכנסה. עבור אלה המחפשים תובנות נוספות, ישנם טיפים נוספים זמינים ב-InvestingPro, כולל תחזיות אנליסטים מפורטות והערכות רווחיות.
מדדים וטיפים אלה, במיוחד יחס ה-P/E הנמוך והתשואה החזקה במהלך השנה האחרונה, רלוונטיים ישירות לדיון במאמר על הבריאות הפיננסית והתחזיות העתידיות של Synchrony. על ידי התחשבות בתובנות InvestingPro אלה, הקוראים יכולים לקבל הבנה מקיפה יותר של הפוטנציאל ההשקעתי של Synchrony.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.