ביום חמישי, Tigress Financial Partners שמרה על דירוג Strong Buy למניית MasterCard (NYSE:MA) והעלתה את מחיר היעד ל-685 דולר מהיעד הקודם. עדכון זה מגיע בעקבות הצמיחה המדווחת של MasterCard והציפייה שהחברה תמשיך למנף את המעבר לתשלומים אלקטרוניים ואת הצורך הגובר באבטחת סייבר. על פי נתוני InvestingPro, מניית MasterCard נסחרת קרוב לשיא השנתי של 576.94 דולר, כאשר יעדי האנליסטים נעים בין 465 ל-690 דולר. החברה שומרת על ציון בריאות פיננסית "מצוין" של 3.16 מתוך 5.
ביצועי MasterCard ברבעון הרביעי של 2024 היו ראויים לציון, עם עלייה של 14% בהכנסות בהשוואה לשנה שעברה (Y/Y), שהגיעו לשיא של 7.49 מיליארד דולר. צמיחה זו יוחסה לרשת התשלומים החזקה של החברה ולהרחבת השירותים והפתרונות בעלי הערך המוסף שלה. ההכנסות נטו של רשת התשלומים רשמו עלייה של 13% Y/Y, נתמכות בעלייה של 12% בנפח הדולרים ברוטו ועלייה של 20% בנפח העסקאות הבינלאומיות. עם שווי שוק של 517.8 מיליארד דולר והכנסות ב-12 החודשים האחרונים של 28.17 מיליארד דולר, MasterCard שומרת על שולי רווח גולמי מרשימים של 100%.
המיקוד האסטרטגי של החברה ב-AI היה גורם מפתח בהצלחתה, עם למעלה מעשור של פיתוח יוזמות AI לשיפור ניתוח נתוני איומים באינטרנט. השותפויות והחידושים של MasterCard מקיפים תשלומי צרכנים, זרמי תשלומים מסחריים חדשים, שירותים ופתרונות, התורמים למעמדה החזק בשוק.
החדשנות של MasterCard בפיתוח מוצרים הובילה להשקת Mastercard One Credential, המפשט אפשרויות תשלום מרובות למשתמשים. זאת, יחד עם אינטגרציה פוטנציאלית עתידית של תשלומי קריפטו, צפויה להמשיך להניע את צמיחת נתח השוק.
החברה הדגישה את החוסן של MasterCard בעסקאות דיגיטליות, המחוזק על ידי שירותיה, על רקע הוצאות צרכנים חזקות. נכון ל-31 בדצמבר 2024, הונפקו 3.5 מיליארד כרטיסי Mastercard ו-Maestro, המעידים על ההיקף הנרחב של החברה.
האנליסט מ-Tigress Financial Partners הדגיש את מיקומה המועדף של MasterCard על רקע המעבר העולמי לתשלומים אלקטרוניים, המונע על ידי טכנולוגיות תשלום חדשות והגנה מפני הונאות מבוססת AI. הון המותג המשמעותי של החברה, מנהיגותה בשוק ויכולותיה החדשניות צפויים להמשיך לספק תשואות חזקות על ההון, רווח כלכלי וערך לבעלי המניות.
MasterCard גם תומכת בתשואות לבעלי המניות באמצעות העלאות דיבידנד עקביות ורכישות חוזרות של מניות. בהתחשב בגורמים אלה, Tigress Financial Partners צופה תשואה פוטנציאלית, כולל דיבידנדים, של מעל 20% מהרמות הנוכחיות עם מחיר היעד החדש של 685 דולר. נתוני InvestingPro מגלים כי MasterCard שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 20 שנים רצופות, עם צמיחה של 15.15% בדיבידנד ב-12 החודשים האחרונים.
בחדשות אחרות לאחרונה, Mastercard עשתה צעדים משמעותיים בשילוב מטבעות דיגיטליים וטכנולוגיית בלוקצ'יין בשירותי התשלומים שלה, כאשר 30% מהעסקאות שלה היו מבוססות טוקנים ב-2024. מחויבות החברה למערכות אקולוגיות של בלוקצ'יין ומטבעות דיגיטליים הודגשה בדיווח שלה ל-SEC. ההכנסות נטו של Mastercard ל-2024 רשמו עלייה של 12%, והסתכמו ב-28.2 מיליארד דולר.
בחדשות הנהלה אחרות, המנכ"ל של Mastercard, מייקל מיבאך, ראה עלייה בשכר הבסיס שלו ובהזדמנות לבונוס שנתי, כפי שהוכרז בדיווח 8-K לאחרונה. התאמה זו, שתיכנס לתוקף מה-1 במרץ 2025, מצביעה על שיפור משמעותי בפוטנציאל ההכנסות של המנכ"ל.
אנליסטים מ-Miuzho מציעים כי Mastercard עשויה לחוות עלייה מתונה בעסקים בשל מכסים קרובים על קנדה, מקסיקו וסין, שנדחו בחודש. הם מעריכים עלייה של 0.10% בנפח התשלומים של Mastercard.
Mastercard גם הכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן וקבעה את אסיפת בעלי המניות השנתית ל-2025. הדירקטוריון הכריז על דיבידנד של 76 סנט למניה, שישולם ב-9 במאי 2025 לבעלי מניות הרשומים נכון ל-9 באפריל 2025. האסיפה השנתית נקבעה ל-24 ביוני 2025.
לבסוף, עם מינויו של שר האוצר סקוט בסנט כמנהל בפועל של ה-CFPB, צפוי כי החלטות מסוימות, כולל עמלות איחור בכרטיסי אשראי, משיכת יתר בבנקים, בנקאות פתוחה וכללי לשכות האשראי, יוקפאו. התפתחות זו עשויה להשפיע על Mastercard, בין חברות כרטיסי האשראי האחרות.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.